Срок исковой давности по договору лизинга

Что будет, если оформить автомобиль в лизинг и не платить за его пользование? Или, например, уехать на нем за границу не уведомив лизингодателя?

Стоит подробней узнать, в каких конкретно случаях лизинговая компания может изъять автомобиль у клиента.

Вспомним об особенностях договора лизинга. Согласно договору между лизинговой компанией и лизингополучателем, в установленный срок клиентом за пользование и владение лизинговым имуществом должны выплачиваться средства в пользу лизингодателя. Конкретная дата оплаты лизинговых платежей прописывается в соглашении и может происходить раз в месяц, квартально или с другой периодичностью.

Здесь все зависит от того, как договорятся обе стороны.

В состав ежемесячных лизинговых платежей входит:

• часть стоимости имущества, переданного в лизинг;
• процент, который высчитывается лизингодателем за финансирование покупки транспорта;
• часть стоимости дополнительных услуг (техническое обслуживание, шиномонтаж, автопомощь и т.д.);
• компенсация расходов лизингодателя (транспортный налог, налог на имущество и т.д.).

Договор регулирует не только размер платежей и регулярность их выплат, но также порядок взаимоотношений между сторонами. Устанавливается ответственность каждой из сторон за нарушение договора лизинга. В договоре лизинга прописаны правила, регулирующие порядок использования авто, а также требования по страхованию автотранспортного средства.

Отдельно описываются ситуации, которые могут спровоцировать изъятие автомобиля.

При каких обстоятельствах возможно расторжение соглашения в одностороннем порядке (со стороны лизингодателя) с последующим изъятием?

На практике наиболее частыми причинами являются следующие:

• Когда лизингополучатель перестает платить ежемесячные платежи по договору лизинга;
• Когда лизингополучатель нарушает правила лизинга: превышает установленный годовой пробег, использует авто за границей без дополнительного согласия лизингодателя. Такие требования устанавливаются в интересах лизингодателя, являющегося собственником транспортного средства (предмета лизинга), так как позволяют снизить риск причинения ущерба имуществу;
• Когда лизингополучатель не соблюдает требования по обязательному автострахованию — ОСАГО. В составленном обеими сторонами соглашении прописывается обязанность по страхованию КАСКО. Если транспортное средство используется без оформления полиса КАСКО, то это может стать причиной для изъятия авто;
• Когда лизингополучатель без разрешения лизинговой компании изменяет конструкцию машины.

Когда при изъятии не требуется расторжение соглашения?

Лизинговая компания может вернуть собственность без обращения в суд только в ситуации, когда в договоре ясно прописаны нарушения, которые позволяют изъять машину в одностороннем порядке без согласия лизингополучателя.

Но такой подход рискует перерасти в судебное разбирательство со стороны лизингополучателя, если лизинговой компанией будут нарушены условия одностороннего отказа от договора и изъятия машины.

Когда перед изъятием требуется расторжение соглашения по взаимному решению сторон?

Если в договоре лизинга не прописаны условия, при которых лизинговая компания может изъять автомобиль, то лизингополучатель имеет полное право обратиться в суд за защитой своих прав при наступлении такого случая. Получается, что лизинговая компания сможет вернуть предмет лизинга только при расторжении договора по взаимному соглашению сторон.

Лизинговая компания также может обратиться в суд. Такой подход дает возможность получить официальное разрешение на возврат имущества. Суд одобрит инициативу только в том случае, если будут предоставлены доказательства, которые указывают на правомерность такого действия.

При их отсутствии соглашение останется в силе, и лизингополучатель сможет и далее использовать полученное в пользование имущество.

Установленный порядок изъятия предмета лизинга

Во-первых, происходит процедура подготовки к изъятию автотранспорта. Здесь могут возникнуть трудности, которые намеренно создаются клиентом (лизингополучателем). К примеру, транспортное средство может оказаться спрятанным на стоянке или разобранным.

Иногда лизингополучатель заключает договор о субаренде, чтобы помешать владельцу вернуть автомобиль.

В рамках подготовки изъятия автомобиля подготавливаются основные документы. Это свидетельство о регистрации, а также страховка и ПТС. Если решение об изъятии вынесено судом, то к этому добавляется копия решения.

На первом этапе также обсуждается вопрос о транспортировке. Лизинговой компанией нанимается водитель, если транспортное средство находится в рабочем состоянии. В других ситуациях заключается договор со службой эвакуации, который доставляет машину в нужное место.

Во-вторых, для полноценного изъятия, лизинговой компанией составляется отдельный юридический документ. Это акт изъятия, в котором прописываются реквизиты договора, а также место составления акта и дата. В документе указываются следующие моменты:

• описание движимого имущества и при этом учитываются детали, включая цвет авто и мощность;
• внешнее и техническое состояние машины (указываются все дефекты);
• подписи обеих сторон (лизинговой компании и клиента).

Подведём итог

Чтобы лизингополучатель не спровоцировал своими действиями преждевременное расторжение договора лизинга с лизинговой компанией и изъятие автомобиля, важно точно соблюдать все условия договора и помнить, что клиент (лизингополучатель) является не собственником, а лишь пользователем имущества.

Взыскание задолженности по договору лизинга

Лизинг – это вид деятельности по приобретению имущества и передаче его по договору физическим и юридическим лицам за определенную плату.

Лизинг позволяет приобретать имущество без единовременного использования средств компании или частного лица. Также он предусматривает нахождение предмета сделки в собственности лизингодателя. Может сложится впечатление, что лизингодатель огражден от проблем, связанных с образованием долга и его возврата.

На самом деле на практике часто лизингодатели становятся потерпевшей стороной в арбитражных судах. Обычно решение подобных вопросов осуществляется, не доходя до кассационных инстанций. Это объясняется тем, что в подобном процессе нет коллизионных аспектов.

Взыскание долга по договору лизинга – это самая распространенная ситуация обращения в суд в подобных делах, особенно это касается приобретения движимого и недвижимого имущества.

Причинами обращения в суд лизингодателями или лизингополучателями могут быть разные причины. Но они преследуют одну цель – отстоять свои права и получить материальную компенсацию. Обычно встречаются следующие виды споров:

• Неуплата платежей по лизингу. Лизинговая компания подает заявление в суд. Адвокат истца старается минимизировать негативные последствия.
• Недействительность или не заключение договора. Ошибки в договоре могут стать основанием для признания такой сделки недействительной. Если суд удовлетворит такой иск, то последствиями могут стать, например, возврат имущества.
• Отказ исполнения или расторжение договора. Если лизингодатель не готов далее выполнять обязательства или ему больше не нужно полученное по программе лизинга имущество, то можно подать заявление в суд и потребовать расторгнуть договор.
• Приобретение прав собственника имущества. Иногда лизингодатель старается отложить процесс передачи прав собственности клиенту. В таком случае необходимо подать заявление в суд.
• Возмещение убытков из-за нарушения сроков подписания акта — приемки имущества. Имущество может быть передано не вовремя или не в надлежащем виде. В таких случаях юристу необходимо будет взыскать перечисленные лизинговые платежи.
• Требование заменить или отремонтировать имущество из-за несоответствия качеству. в случае, когда имущество является непригодным для эксплуатации, лизингополучатель в праве сам выбрать ремонт или замену.

Порядок расчета суммы для возврата долга по договору лизинга

1. Стоимость оборудования, которое должно быть возвращено лизингодателю, определяется с помощью документов о продаже имущества лизинговыми компаниями.
2. Размеры финансирований равны закупочной цене имущества по договору лизинга с вычетом аванса, а также расходов по обслуживанию и доставке.
3. Платы за финансирование приобретения предметов рассчитываются при помощи ставки рефинансирования в процентах на величину финансовых вложений.

Вместе с основным долгом, может быть взыскана неустойка из-за несоблюдения сроков.

Необходимая документация

• Договора, акты
• Квитанции об уплате госпошлины
• Расчет суммы требований

Необходимо иметь копии документов по количеству ответчиков и третьих лиц, и экземпляр для суда.

Исковой срок взыскания долга по договору лизинга – 3 года.

Договор лизинга может считаться незаключенным, если были не соблюдены правила его государственной регистрации.

Как избежать конфликтных ситуаций в рамках договора лизинга

• При заключении сделки с лизинговой компанией необходимо оценить уровень сервиса, порядок действия и квалификацию работников.
• При подписании документов изучить условия договора, уделив внимание срокам, порядку платежей и условиям возмещения дополнительных расходов лизинговой компании.
• Если произошла просрочка уплаты платежей, необходимо сразу решить ситуацию.
• Если урегулировать вопрос мирно не получается, помочь может нейтральный помощник.

Как показывает судебная практика, арендодатель или лизингодатель может добиться внесения платы до окончания срока действия договора, если будет доказан факт нарушения срока оплаты.

Также договор будет расторгнут, если продавец не передал имущество лизингополучателю.

Расторжение договора лизинга автомобиля с лизингополучателем

Имеет ли лизингодатель изъять автомобиль у лизингополучателя, если нарушение обязательства по договору лизинга лизингополучателем незначительно?

Отношения, возникающие в сфере финансовой аренды (лизинга), регулируются Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)». Автомобиль, переданный лизингополучателю по договору финансовой аренды (договору лизинга), является собственностью лизингодателя, а у лизингополучателя имеется право временного владения и пользования транспортным средством.

В силу пункта 3 статьи 307 Гражданского кодекса при установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывать права и законные интересы друг друга. Сторона, которой указанным кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором предоставлено право на отказ от договора (исполнения договора), должна осуществлять это право добросовестно и разумно (п. 4 ст.

450.1 ГК РФ).

Предмет лизинга выполняет функцию обеспечения исполнения договора лизингополучателем

В постановлении Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 N 17 «Об отдельных вопросах, связанных с договором выкупного лизинга» разъяснено, что по договору выкупного лизинга имущественный интерес лизингодателя заключается в размещении и последующем возврате с прибылью денежных средств. В сою очередь, а имущественный интерес лизингополучателя – в приобретении предмета лизинга в собственность за счет средств, предоставленных лизингодателем.

Приобретение лизингодателем права собственности на предмет лизинга служит для него обеспечением обязательств лизингополучателя по уплате установленных договором платежей. Упомянутое обеспечение прекращается при внесении лизингополучателем всех договорных платежей, в том числе в случаях, когда лизингодатель находится в процессе банкротства либо он уклоняется от оформления передаточного акта, договора купли-продажи и прочих документов.

Обращения взыскания на предмет лизинга при нарушении договора лизингополучателем

В обзоре судебной практики по спорам, связанным с договором финансовой аренды (лизинга), утвержденном Президиумом Верховного суда РФ 27.10.2021, указывается, что исходя из обеспечительной природы права собственности лизингодателя и права залога, обращение взыскания на предмет лизинга не допускается, если размер требований является явно несоразмерным его стоимости, а допущенное нарушение лизингополучателем незначительно.

Если не доказано иное, то предполагается, что нарушение обязательства лизингополучателя незначительно и размер требований лизингодателя явно несоразмерен размеру предоставленного лизингополучателю финансирования при том, что одновременно соблюдены следующие условия:

• сумма неисполненного обязательства составляет менее чем 5 % от размера стоимости предмета лизинга;
• период просрочки исполнения обязательства лизингополучателем составляет менее чем три месяца.