Открытие счета в interactive brokers

Можно перейти по этой ссылке и сразу попасть на страницу регистрации.

Также можно попасть в эту форму через главную страницу сайта Interactive Brokers – для этого в правом верхнем углу нужно нажать Открыть счет.

В появившейся форме сразу выбираем красную кнопку Заполнить Заявку. Interactive Brokers позволяет открыть большое количество различных типов счетов, актуальных в основном для зарубежных и институциональных инвесторов, нас интересует обычный частный счет.

В появившейся форме Interactive Brokers сразу коротко описывает процесс и говорит, какая информация понадобится. В правом верхнем углу можно выбрать язык, если по умолчанию не выбран Русский.

Далее буду делать более крупные скриншоты непосредственно с полями для заполнения, чтобы их было лучше видно. В форме в правой части экрана указываем адрес электронной почты, имя пользователя, которое далее будет логином при входе в систему, и пароль. Сразу стоит их записать в надежном месте, чтобы не забыть.

Обратите внимание на требования к логину и паролю, которые обозначает Interactive Brokers под полем для ввода.

Чуть ниже указываем страну проживания и нажимаем Создание Счета.

Далее на указанную почту придет письмо от Interactive Brokers – нажимаем Подтвердить счет.

После этого заполняем имя пользователя и пароль, указанные ранее, чтобы заполнить анкету на открытие счета.

Базовая информация

На первом экране выбираем тип клиента – Частное лицо, язык ввода – Русский.

Далее заполняем контактные данные – здесь и далее на русском языке. Адрес нужно указать тот, который вы далее сможете подтвердить какими либо документами, это может быть как адрес регистрации, так и адрес фактического проживания (если они отличаются). Тем, кто родился за пределами России (или другой выбранной страны при открытии счета), нужно отдельно указать страну рождения.

Личная информация – здесь указываем дату рождения, страну налоговой резиденции и ИНН. Обратите внимание на формат даты, чтобы не перепутать порядок числа и месяца.

Идентификация – качестве документа, удостоверяющего личность, можно выбрать национальный российский паспорт, паспорт (подразумевается заграничный паспорт), водительские права. Лучше выбрать паспорт – российский или зарубежный не принципиально.

При выборе Паспорт вводим номер и срок истечения, другой информации не требуется.

При выборе российского паспорта нужно ввести номер гос. идентификационной карты (серия и номер паспорта) и дату выдачи.

Далее идет блок Трудовая деятельность. Если вам одновременно подходит несколько опций (например, наемный работник и хозяин дома), выберите ту, которая приносит вам основной доход.

Если выбрать пункт Наемный работник, нужно будет указать информацию о работодателе. В других опциях дополнительной информации не требуется.

Помимо трудовой деятельности нужно также указать источник благосостояния. При выборе опции Наемный работник выше в этом блоке будет автоматически указана заработная плата, но указать можно несколько вариантов. Например, для тех, кто уже инвестирует на фондовом рынке, будут актуальны пункты Процентные ставки/дивиденды и Доход от рыночных операций.

Следующий блок – информация о счете, где нужно выбрать тип счета и базовую валюту. Обе настройки при необходимости можно будет изменить в личном кабинете после открытия счета.

Для типа счета есть три варианта – Наличный (Cash), Маржевый (Margin) и Маржевый портфель.

• Наличный счет позволяет совершать операции только с использованием собственного капитала – плечи и шорты будут недоступны. Этот вариант подойдет, если вы планируете совершать только простые сделки по покупке-продаже акций.
• Маржевый счет позволяет открывать короткие и длинные маржинальные позции. Вопреки распространенному мнению, маржевый счет не требует минимального капитала 25 тысяч долларов – это правило распространяется только на участников рынка, активно торгующих внутри дня. Чтобы иметь возможность участвовать во всех идеях, публикуемых на этом сайте, нужен маржевый счет.
• Маржевый портфель – это “продвинутый” маржевый счет со сниженными маржинальными требованиями (т.е. можно использовать больше заемного капитала для сделок). Для открытия и использование маржевого портфеля на счете должна быть сумма более 100 тысяч долларов

В качестве базовой валюты можно выбрать доллар, евро, рубль и еще около двух десятков других валют. В базовой валюте будут будет отображаться динамика счета, списываться комиссии и т.д. Если вы планируете инвестировать в основном на американском рынке, в качестве базовой валюты удобнее выбрать американский доллар.

При этом базовая валюта никак не влияет на способ пополнения счета – можно выбрать в качестве базовой валюты доллар, а пополнять в рублях, и наоборот.

Следом идет раздел с тремя секретными вопросами.

Нажимаем внизу Продолжить, чтобы перейти на следующую страницу.

Настройка торгового счета

Первый блок – Доход и капитал. Здесь нужно указать размер чистого годового дохода (за вычетом налогов), собственный капитал (общая стоимость всех активов, включая недвижимость и т.д.) и собственный ликвидный капитал (денежные средства и то, что можно быстро конвертировать в деньги, например, акции и облигации).

Лучше указывать капитал и ликвидный капитал от 20 тысяч долларов и доход от 40 тысяч долларов в год, чтобы был доступен широкий набор инструментов – в противном случае в теории могут быть ограничения.

Также стоит иметь в виду, что формально в IB есть торговые требования к счетам (которые по факту особо не соблюдаются) – они доступны по ссылке.

Инвестиционные намерения – выбираем Рост, Хеджирование и Выгода от активной торговли и спекуляции. Эта комбинация позволяет пользоваться любыми финансовыми инструментами. При этом третий и четвертый пункт являются взаимоисключающими, и если выбрать Сохранение капитала, то, например, опционы будут недоступны.

Торговые разрешения и опыт – лучше везде выбирать опыт от 3 лет, более 10 сделок в год и Обширные знания. Эти пункты все равно никто не будет проверять, но если выбрать отсутствие опыта и знаний, IB может ограничить доступ к части инструментов. По умолчанию для выбора доступны акции, опционы и валюты на разных рынках.

Можно также выбрать дополнительные инструменты, например, облигации, фьючерсы и т.д. Все инструменты при необходимости можно корректировать в личном кабинете после открытия счета.

Информация о работодателе – для подавляющего большинства инвесторов ответ Нет (проверить, выбран по умолчанию), нажимаем Продолжить.

Соглашения

Это техническая страница, связанная с налогообложением – нужно просто поставить две галочки ближе к концу страницы.

А внизу подписать – просто скопировать свое имя и вставить свое полное имя в графу Обязательно.

Далее появится новая страница с большим количеством юридических документов. При желании можно с ними ознакомиться, но по умолчанию нужно в любом случае все принять.

Следующая страница – программа повышения доходности акций. На самом деле это IB спрашивает разрешение брать ваши акции в РЕПО, и взамен будет делиться 50% от заработанной доходов IB, которые принесут эти акции, если кто-то будет их использоваться для коротких позиций.

После этого IB спрашивает, как нашли сайт, и отображает всю информацию, которую заполнили ранее. Всю информацию нужно внимательно проверить перед тем, как перейдете на следующую страницу, так как далее вернуться к анкете будет нельзя, редактировать информацию можно будет уже после открытия счета (либо удалить заявку и заполнить все заново).

Завершение регистрации

На финальном этапе нужно:

• подтвердить номер телефона
• загрузить документ, подтверждающий личность
• загрузить документ, подтверждающий адрес проживания, указанный ранее
• пополнять счет сразу не нужно – лучше это сделать после того, как рассмотрят заявку и одобрят открытие счета, что обычно занимает несколько дней.

Требования к документам, подтверждающим личность:

Дополнительные опциональные действия – покупка рыночных данных в реальном времени и двухфакторная аутентификация. Рыночные данные вам, скорее всего, не понадобятся, если в выне планируете активно торговать. А двухфакторную аутентификацию поставить стоит.

Чтобы настроить двухфакторную аутентификацию, нужно нажать кнопку Защитите Свой Счет и следовать инструкциям далее.

Открытие счета и обслуживание в Interactive Brokers: полный обзор

Interactive Brokers LLC (сокращенно часто называют IB) – это один из немногих американских брокеров, который напрямую сотрудничает с россиянами. Он предоставляет клиентам доступ к огромному числу финансовых инструментов: можно покупать иностранные акции и облигации, ETF, обменивать валюту, торговать на Форекс и другое.

В этом обзоре я расскажу о своем личном опыте открытия счета и торговли через данного брокера.

Почему я решил открыть счет у Interactive Brokers

Главным для меня были следующие вещи: надежность брокера и доступные финансовые инструменты. Мне очень сильно не хватало богатого выбора среди американских акций и ETF. Биржевые фонды – это одна из самых популярных областей для инвестиций в последние годы.

Они диверсифицированы, платят стабильные дивиденды, при этом самые крупных из них берут очень маленький процент за управление. Фонд Vanguard по индексу S&P500 берет всего 0.04%, фонд SPDR по индексу S&P500 взимает 0.09%.

За что хвалят Interactive Brokers

• Большой доступ к международным рынкам, богатство финансовых инструментов

Как я уже отметил выше, это была для меня главная причина для открытия счета.

Есть документация и поддержка на русском языке. Интерфейс также переведен на русский

Есть несколько терминалов. Можно совершать сделки прямо в браузере

Средства клиентов застрахованы американским регулятором на довольно крупную сумму

Брокер торгуется на бирже и предоставляет публично свои финансовые отчеты

Компания Interactive Brokers основан в 1978 году. Это означает, что она ведет свою деятельность уже более 40 лет.

За что критикуют

Поддержка клиентов только в рабочие часы

Большая минимальная сумма для того, чтобы открыть счет: 10 000$ (обновление 1 июня 2018: IB отменил минимальную комиссиию, данный пункт больше не актуален)

Самый значительный недостаток Interactive Brokers. Поэтому если это ваш первый брокер, то, возможно, стоит попробовать открыть счет у брокера с другими минимальными требованиями. Я так и сделал: сначала разобрался с торговлей у брокера «Открытие», понял как совершать сделки и каких инструментов мне не хватает, а затем уже переехал на Interactive Brokers.

Но российскими бумагами и ИИС по-прежнему торгую через «Открытие».

• Торговля не заточена под Форекс

Я сам не большой поклонник Форекс-кухни и писал в отдельной статье почему. Так что для меня данный минус несущественен.

Страховка счета

Interactive Brokers публично торгуется на бирже Nasdaq под тикером IBKR. Поэтому брокер обязан представлять регулярные корпоративные отчеты в SEC (U.S. Securities and Exchange Commission – американская контролирующая финансовая организация) и ежеквартально раскрывает показатели прибыли, доходов и клиентов.

Средства клиентов защищены до 500 000$ страхующей американской организацией SIPC. IB достаточно высоко оценивается профессионалами Wall Street. Сталкиваться с новостями о финансовых махинациях со сделками и средствами клиентов не приходится.

Доступ к котировкам

Interactive Brokers не предоставляет доступ к котировкам в реальном времени и биржевому стакану. Если они вам нужны, то потребуется оформить дополнительную подписку.

Внутридневная торговля (Daytrading)

Если вы планируете совершать сделки внутри дня (так называемый daytrading), то требования на минимальный депозит возрастают. Заниматься внутридневной торговлей можно только при балансе от 25 000$. Это связано с регуляционными ограничениями.

Тарифы и комиссии

Американский брокер предоставляет два вида тарифов:

• Fixed (фиксированный)

Вы платите 0.005$ за акцию, но не менее 1$ за сделку и не более 1% от общей суммы.

• Tiered (многоуровневый)

Комиссия рассчитывается сложнее, при этом она плавающая и зависит от биржи.

С деталями тарифов вы можете ознакомиться на официальном сайте.

Если ваш капитал меньше 100 000$, то взимается ежемесячная комиссия. Она составляет 10$ (если вы младше 26 лет, то 3$). Но при этом из этой комиссии вычитаются траты за торговые операции. То есть если вы совершили сделок на 9$, то заплатите только 1$. Если же на 10$ и выше, то комиссия не снимется вовсе.

C 1 июня 2018 года минимальный депозит отменен. Продолжают действовать минимальные требования для подписки на рыночные данные. При балансе менее 2 000$ увеличивается ежемесячная комиссия за неактивность ($20 вместо $10) и нельзя подписаться на рыночные данные.

Перевод средств

Хотя рублевый перевод не сопровождается валютным контролем, все равно потребуется договор об открытии счета. Рубли направляются на счет Ситибанка в США, использовать нужно реквизиты московского Ситибанка.

Реквизиты для перевода в рублях:

Комиссия за валютный перевод как правило является стандартной за SWIFT-перевод. Обычно она составляет около 1%, но не менее 10-20$ (подробные условия нужно выяснять у вашего банка). Поэтому выгоднее переводить рубли, а конвертировать их уже через брокера. Как это сделать – подробно описано ниже.

Как торговать

InteractiveBrokers предоставляет довольно богатый набор инструментов. Есть мобильные приложение, десктопные (которые устанавливаются как на Windows, так и на MacOS – привет, QUIK), браузерные. Вы можете в любое время и с любого компьютера открыть браузер и совершить сделки.

Терминал Webtrader

Открывается прямо в браузере, можно купить/продать ценные бумаги, обменять валюту.

Я чаще всего использую QuickTrade или WebTrader для небольших сделок. В целом эти терминалы достаточно удобны.

Для сделки необходимо:

• выбрать действие
• задать количество бумаг для сделки
• выбрать символ / валютную пару
• назначить цены и выбрать тип ордера

Как обменять валюту на примере WebTrader и QuickTrade

Вы можете обменять рубли на доллары прямо в торговом терминале Webtrader. Это очень удобно в том случае, если вы зачисляете на счет рубли, а конвертируете уже через брокера. Обменный курс таким образом получается гораздо выгоднее, чем если сравнивать с простыми обменниками.

Комиссия составляет 2.5$, которая к тому же вычтется из вашего ежемесячного тарифа.

Вот так выглядит конвертация рублей на доллары в Interactive Brokers:

Вам необходимо будет выбрать покупку, а в окне символ выбрать пару USD/RUB.

Сразу же после сделки доллары будут зачислены на ваш счет и вы можете совершать покупки иностранных ценных бумаг за валюту.

Демо-счет

Если вы хотите познакомиться с терминалом, то можете попробовать демо-счет. Оформить его достаточно просто:

1.. Перейдите по ссылке, вам будет предложено зарегистрировать аккаунт.

2. Регистрируете аккаунт.

3. Скачиваете терминал TWS.

Обучение

Постоянно проводятся различные вебинары и уроки. Вы можете посмотреть их в записи. Рассматриваются различные темы: от ознакомления с торговым терминалом до продвинутых вопросов торговли и конкретных инструментов.

Есть материалы на русском языке. Достаточно в фильтре задать язык, который вас интересует.

Налоги

Для избежания двойного налогообложения частным лицам необходимо заполнить форму W-8BEN. Она действует три года и истекает в конце третьего календарного года. Если вы подписывали данную форму налогообложения у другого брокера и её срок действия не истек, то подписывать заново не придется.

Это как раз мой случай – свою форму W-8BEN я подписывал при открытии счета у «Открытие Брокера».

По окончанию действия формы к вам придет уведомление на почту о необходимости продления данной формы.

Если форма окажется не заполнена, то IB будет удерживать с вам 30% налог с дивидендов и прочих выплат. Когда вы её подпишете, то для российских граждан налог составит 10%, а дополнительные 3% вам придется декларировать в форме 3-НДФЛ в российскую налоговую.

Я готовлю подробный материал о подаче налоговой декларации в российскую налоговую. Но так как наша налоговая не любит работать быстро, то рассмотрение заявок занимает около 3 месяцев. Подписывайтесь на группу Вконтакте, чтобы не пропустить материал о налогах.

Поддержка клиентов

Поддержка клиентов осуществляется с помощью онлайн-чата в рабочие часы. Доступна поддержка на русском языке. После окончания рабочих часов в России, вы можете воспользоваться английской поддержкой.

По личному опыту могу сказать, что поддержка работает достаточно полезно и она действительно помогает. Но всегда сохраняйте полученную информацию на сторонние источники, например в блокнот или заметки. Так как Interactive Brokers не хранят логи обращений.

Интересные предложения

Лично я очень люблю этого брокера за неограниченный доступ к ETF. Например, вы можете покупать индексные ETF от Vanguard (компания основана знаменитым экономистом Джоном Боглом, создателем индесных фондов). Например, комиссия ETF по индексу S&P500 VOO составляет всего 0.04%! Меньше десятой доли процента. Купить эти ETF можно в несколько кликов:

Другой интересный для меня ETF – это DIA от управляющей компании SPDR. Он копирует индустриальный индекс Доу-Джонс, при этом выплачивает ежемесячные дивиденды.

Работа с торговой платформой TWS
от Interactive Brokers

Насколько данный брокер стабилен финансово, почему это важно знать любому, кто решил зарегистрировать торговый счёт.

Регулируется ли Interactive Brokers американским регулятором. Где и как это можно проверить.

Надёжность и высокий уровень функциальности IB подтверждены различными ежегодными наградами от одного из крупных финансовых журналов с 2005 года.

К каким биржам и активам вы получите доступ через IB?

Какие биржи и в каких странах вам станут доступны после открытия торгового счёта в Interactive Brokers.

Какие инструменты и активы для трейдинга и инвестирования вы сможете применять через площадку IB.

Почему проводить торговые операции через IB на зарубежных рынках выгоднее, чем через большинство других брокеров.

Каковы особенности торговой платформы TWS от IB?

Какие типы торговых платформ существуют у Ineractive Brokers. Возможность использовать симулятор биржи.

Краткий обзор первичной настройки торговой платформы TWS: готовые шаблоны под различные нужды и персональные настройки.

Сколько типов ордеров поддерживает платформа TWS. Каков функционал для технического и фундаментального анализов.

Главные особенности IB. Обязательно ли начинать с $10 000?

Почему совершать торговые операции через Interactive Brokers выгодно даже с небольшим депозитом. Комиссии, сборы.

В чем выгода использования IB при выводе денежных средств с брокерского счёта: условия и валюта вывода.

Минимальные требования: обязательно ли начинать работать с $10 000. Другие особенности IB.

Основные уроки:

1. Почему лучше заполнять заявку на открытие торгового счёта в Interactive Brokers (далее – IB) на английском языке. При этом неважно, в какой стране вы проживаете, и на каком языке в дальнейшем представите подтверждающие документы.

2. Как правильно зарегистрировать учетную запись (аккаунт, личный кабинет) в IB и подтвердить ее.
3.

Как правильно заполнить персональные данные.

1. Как правильно указать данные о занятости.
2. Как правильно указать налоговое резидентство и избежать двойного налогообложения.
3. Как правильно заполнить остальные пункты в заявке, чтобы максимально увеличить вероятность получить аккаунт без ограничений.

1. Как подтвердить свою личность и адрес регистрации, какие документы для этого необходимо отправить.
2.

Как произвести первичную настройку вашего торгового счёта в момент регистрации.
3. Какие важные моменты безопасности при регистрации счёта Interactive Brokers нужно знать.

4. Какие ваши последующие действия сразу после регистрации и активации счёта.

Бонусные уроки:

1. Вы узнаете, как перевести рубли на свой счёт в IB. Данная операция может стоить всего от 10 рублей (комиссия российского банка) независимо от суммы перевода.
2. Вы получите пошаговую инструкцию заполнения платежки в видео и pdf формате (на примере банка «Авангард»).

1. Вы узнаете 2 варианта покупки долларов за рубли на торговой платформе TWS от Interactive Brokers. Операции проводятся через рынок Forex.
2. Аналогично вы сможете провести обратную операцию: обмен долларов на рубли.

1. Вы получите видео инструкцию по переводу долларов на свой торговый счёт в IB.
2. Вы узнаете, каковы особенности перевода долларов из российских банков (для стран СНГ процедура, скорее всего, будет аналогичной) и какие документы могут потребоваться для валютного контроля вашего банка.

1. На примере детальной инструкции вы увидите процесс подачи заявки на перенос своих активов от другого брокера на личный счёт в IB. Для примера взят брокер MyTrack(Planner Securities).
2. Какие позиции могут «идти» дольше и как можно ускорить этот процесс?

Настройка торговой платформы TWS:

1. Как установить торговую платформу Trader Work Station (далее – TWS).
2. Как начать работать на реальном и тренировочном (симулятор) счётах. Внешний вид и основной функционал при этом одинаков.

Вы узнаете, как изменить сумму баланса на тренировочном счёте – симуляторе от Interactive Brokers. Симулятор может вам пригодиться для отработки стратегий. Рекомендуем его использовать параллельно с торговым счётом, даже если у вас уже есть опыт в трейдинге или инвестициях.

1. Первый вариант: как настроить стандартные окна TWS под себя (сместить, увеличить/уменьшить в размерах и др.).
2.

Как добавлять новые окна с различными данными в свой шаблон TWS. Как удалять ненужные.
3.

Второй вариант настройки: выбор готовых шаблонов для трейдера/инвестора вида платформы TWS.
4. Третий вариант настройки: создание окон экрана платформы «с нуля».

1. Как изменять функционал чарта – графика.
2. Как использовать настройки индикаторов, используемые практикующими трейдерами и показавшие свою эффективность на протяжении более 10 лет. Вы получите эти настройки Бесплатно.

Interactive Brokers LLC: обзор, отзывы, особенности

На сегодняшний день многие инвесторы в России и в Украине устали от непрозрачных схем вложения средств и заняты поиском надежных способов заработка. Безусловно, самым цивилизованным способом приумножения средств является покупка долевых ценных бумаг (акций) и долговых инструментов (инвестиции в облигации) через профессиональных участников регулируемых биржевых рынков. В прошлой статье (см.

акции и брокеры на американской бирже) я попытался объяснить целесообразность и необходимость выхода на фондовый рынок США. Сегодня мне бы хотелось поговорить о прикладных аспектах открытия и ведения торгового счета на примере компании Interactive Brokers LLC (interactivebrokers.com).

Сразу скажу, что в случае наличия хотя бы двух из следующих ограничений в рамках вашего финансового плана, открытие счета в Америке противопоказано:

• совокупный объём инвестиционных средств меньше 30 тысяч долларов по текущему курсу;
• ежегодный налогооблагаемый доход, который Вы можете официально подтвердить, составляет менее 10 тысяч долларов;
• зарубежный банковский счёт в цивилизованной юрисдикции отсутствует;
• плохое знание финансовых инструментов с регулярной доходностью (US Treasuries, REITs, div-ETFs);
• плохое знание английского языка.

Всем остальным относительно независимым и опытным инвесторам я предлагаю ознакомиться со следующими материалами:

• Особенности работы с IB;
• Как открыть счет в Interactive Brokers LLC;
• Как пополнять счет и выводить деньги;
• Отзывы о Interactive Brokers.

Почему именно Interactive Brokers?

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

В первую очередь объясню кратко, почему всё-таки Interactive Brokers LLC (далее по тексту – IB). Публичная компания с официальным рейтингом от S&P и дискаунт условиями. Денежные средства на счетах застрахованы на 250 тысяч долларов, активы – на 500 тысяч долларов.

Всевозможными комиссиями и надзорными ведомствами компания регулируется и является полноценным брокером в США, предоставляя услуги, в том числе американским гражданам. Этого достаточно.

Почему я начал с контактов? Потому что в работе брокера в строгой юрисдикции есть множество меняющихся во времени нюансов, в связи с чем каждый шаг при регистрации и пополнении счета необходимо согласовывать с менеджерами компании. Даже они могут ошибаться. Отдельно отмечу, что кнопка Чат в данный момент для недействительных клиентов брокера остается пустой, но в будущем послужит отличным способом быстро урегулировать возникающие проблемы в случае полноценной регистрации.

Регистрация и заполнение документов

Для регистрации нам подходит стандартный аккаунт для трейдинга. Иные формы сотрудничества с Интерактив Брокерс предполагают особый статус клиента, потребность в управлении чужими средствами или оказания дополнительных финансовых услуг. В свою очередь, в этом я вижу значительный плюс компании на фоне конкурентов: IB максимально дружелюбен как с ритейловыми частными клиентами, так и с лицензированными брокерами, хедж фондами и прочими консультантами.

Такие клиенты менее импульсивны, нежели физические лица, что позволяет компании сохранять устойчивость при сильной волатильности.

При заполнении заявок и форм важно соответствовать рекомендациям и подсказкам самого IB. Брокер в США – это проводник механизма для самостоятельного управления средствами, который требует грамотного квалифицированного подхода. В отличие от пенсионных и взаимных фондов брокер позволяет зарабатывать больше, больше рискуя.

А значит опыт совершения сделок (более 100 в год), практика работы с деривативами и производными финансовыми инструментами (фьючерсные контракты, опционы) должны иметь место быть. Напоминаю, что каждое действие желательно согласовывать со службой поддержки IB. В конце концов, переходим на страницу с формами для заполнения: interactivebrokers.com/ru/index.php?f=legalDocs&p=agreements

На что следует обратить внимание:

• в первую очередь, конечно, на последний абзац и главенство англоязычных версий документов;
• заполнять гражданам России и Украины нужно не все формы, но прочитать их нужно всё-таки все;
• IB владеет собственным клирингом – этот факт я отношу к важному минусу компании (IB может выступать маркетмейкером в сделках и одновременно самостоятельно хранит информацию о сделках клиентов друг с другом и с компанией);
• потоковые котировки нужно подключать отдельно, как и зарубежные рынки, а платить придется ежемесячно за каждую услугу отдельно (Лондонская биржа с котировками в реальном времени – чуть больше 7 долларов, Euronext и Xetra – около 2 долларов каждая);
• подтверждать личность нужно документом с фотографией, собственноручной подписью, датой выдачи и сроком действия (подойдут водительские права международного образца, действующий заграничный паспорт и т.д.);
• подтверждать адрес места жительства нужно несколькими способами, причем ежегодно требования к проверке Интерактив Брокерс усиливаются. Мне было достаточно в 2014 году двух банковских справок на английском языке о наличии действующих счетов (Альфа банк и Русский стандарт), а также переведенные скан-копии квитанций за коммунальные услуги, оформленные на меня лично;
• особое внимание нужно уделить форме W-8BEN. Она подтверждает статус нерезидента, а значит, налог на прирост капитала удерживаться брокером не будет (на дивиденды 3% заплатить всё-таки придется). Форма действительна 3 года. Ввиду различий в определении финансового года в США и России, я заполняю и подаю заново форму через два года на третий. Учитывая значимость и важность данной формы, как для клиентов, так и для брокера и эмитентов, к заполнению формы нужно отнестись крайне внимательно.

Финансовые вопросы при работе с Интерактив Брокерс

На мой взгляд, наряду с заполнением формы W-8BEN это важнейший этап инвестирования за рубежом. После утверждения всех загружаемых документов и получения полноценного доступа в аккаунт можно запросить у IB инвойс для международного банковского валютного перевода (SWIFT) и удостоверяющее письмо об открытии брокерского счета.

Я бы настоятельно не советовал связываться с отечественными банками (см. как правильно выбрать банк), тем более декларировать брокерские счета и какие-либо активы за рубежом. Лучше потратить 500 долларов на дистанционное открытие транзитного счета в Прибалтике или Центральной Европе (Чехия, Словакия, Словения тоже подойдет), чем выкладывать всю подноготную валютному контролю банка.

Опишу наиболее вероятный сценарий. С инвойсом от IB, в котором прописаны все необходимые реквизиты, обращаетесь в отделение клиенто- ориентированного банка. Сбербанк в этом случае явно не подходит, а вот ВТБ24 вполне подойдет.

При этом с ВТБ24 можно также работать через Телебанк дистанционно, подгружая в систему инвойс и необходимые документы по запросу.

Если вы все-таки оказались в отделении, то нужно уточнить не о факте наличия услуги перевода SWIFT, а о действующих сотрудниках, которые имели опыт трансатлантических переводов. Кривые руки персонала могут потерять 10 тысяч долларов на несколько месяцев на транзитных и корреспондентских счетах в Европе, где обслуживаются наши даже самые крупные банки. Комиссии, разумеется, возвращать никто не будет.

Для удовлетворения валютного контроля прикладываем письмо IB об открытии брокерского счета, а также инвойс о переводе с реквизитами. Данные сведения не сообщаются в налоговую инспекцию тем же днём. Вместе с тем, при частыхкрупных выводах (более 600 тысяч рублей в месяц или в квартал для особых групп клиентов), в случае превышения выводов над вводом, в случае ужесточения контроля ЦБ РФ за деятельностью выбранного банка, вся информация незамедлительно передаётся в ФНС, ЦБ РФ и так далее по цепочке вплоть до прокуратуры.

Причем подозрительным фактом считается также длительный не вывод средств на ранее используемый валютный банковский счет.

Несмотря на то, что IB выводит средства на персональные реквизиты в любой банковской организации, принимающей SWIFT, открывать для приема платежей другой валютный счет в СНГ я крайне не рекомендую. Лучше отправлять средства и принимать их в одном и том же банке, причем в одном и том же обособленном структурном подразделении (филиале).

Банки, которые подходят для работы с IB и не создают проблем при разовых операциях: ФК Открытие, ВТБ 24, Альфа банк, Промсвязьбанк (именно последним я пользуюсь чаще всего).

Таким образом, для открытия счета в Интерактив Брокерс понадобится валютный банковский счет (желательно оффшорный по отношению к стране проживания), 10 тысяч долларов чистых средств (с недавнего времени минимальную сумму отменили!) без учета банковской комиссии, а также 10-15 рабочих дней. Вы будете ограничены во внутридневной торговле акциями и не ограничены в производных финансовых инструментах. Их можно подключить бесплатно, а также бесплатно можно совершать сделки на зарубежных рынках.

В этом случае комиссия за ежемесячное ведение счета составит 10 долларов минимум (отменили летом 2021 года), а редкие снятия будут бесплатными.

Если подключить котировки в реальном времени или более глубокий уровень цен в стакане, то фиксированные ежемесячные расходы возрастут в разы. Следовательно, необходимо окупать часть постоянных расходов регулярными поступлениями от безопасных низко рисковых финансовых инструментов вроде US Treasuries и REITs. В конце концов, держать на брокерском счету денежные средства в любой юрисдикции противопоказано.

Регистрация пользователя

На начальном этапе необходимо ввести адрес своей электронной почты, имя пользователя, пароль (с подтверждением), который будет использоваться для входа в систему, а также страну проживания. После ввода нажимаем на кнопку «Сохранить и продолжить».

Нажав на кнопку «Verify Account», вы перейдете по ссылке для продолжения процедуры.

Вводим имя пользователя и пароль, указанный вначале.

Выбор типа счета и базовой валюты

В качестве типа счета выбираем «Частное лицо», за базовую валюту рекомендуем взять «Американский доллар USD». (Базовая валюта определяет в каком виде будет отображаться стоимость бумаг и портфеля в целом. Средства на брокерский счет можно переводить в различных валютах, независимо от выбора базовой валюты.

Выбор базовой валюты, при желании, можно будет изменить в настройках в личном кабинете).

Язык ввода данных в заявке – «Русский», чтобы на следующих шагах свое имя, адрес и прочую информацию можно было вводить на русском языке.

В разделе «Как Вы О Нас Узнали» укажите тот вариант, который наиболее близок Вам.

В конце, как и прежде, жмем кнопку «Сохранить и продолжить».

Личная информация

В разделе «Личная информация» указываем ФИО, дату рождения, пол, семейное положение и количество иждивенцев.

В разделе «Адреса» рекомендуем ввести адрес по прописке, указанной в паспорте. Если Вы родились за пределами России, об этом необходимо будет проинформировать.

В «Контактных данных» указываем свой номер телефона.

В качестве удостоверения личности рекомендуем указать паспорт, но возможны и другие варианты.

В разделе «Страна налогообложения» указываем государство, в котором Вы уплачиваете налоги и номер ИНН.

Заполняем поля раздела «Трудовая деятельность» согласно характеру и местоположению Вашей занятости.

В разделе «Информация о счете» выбираем тип счета «Наличный (Cash)».

В разделе «Секретные вопросы» Вы можете выбрать наиболее интересные для себя, на случай проблем с доступом к личному кабинету.

Нормативная информация

Уже на этом этапе можно подтвердить номер своего мобильного телефона или отложить подтверждение до окончания процедуры.

В разделе «Нормативная информация» на оба вопроса отвечаем «Нет» (если Вы и Ваши ближайшие родственники не являетесь сотрудниками брокерской фирмы, а также если Вы не являетесь директором, владельцем 10% акций или руководителем какой – либо компании, акции которой обращаются на бирже).

В разделе «Активы и доход» необходимо указать соответствующие диапазоны для значений собственного капитала, собственного ликвидного капитала и чистого годового дохода. Минимальные диапазоны для собственного капитала и собственного ликвидного капитала для пропуска к дальнейшим шагам оформления соответствуют «20,000 – 49,999 USD».

В разделе «Инвестиционные цели» необходимо выбрать наиболее подходящий вариант (можно выбрать несколько целей).

В разделе «Инвестиционный опыт» в качестве инвестиционных товаров необходимо оставить выбор для «Акций». Этого будет достаточно для пассивного инвестора, чьими основными инструментами являются индексные фонды (при необходимости в будущем есть возможность редактировать данные настройки в личном кабинете IB). Далее указываем свой инвестиционный опыт, но стоит иметь в виду, что для пропуска системой выбор варианта для поля «Уровень знаний» должен соответствовать как минимум значению «Хорошие».

В разделе «Страны для торговли» указываем «Соединенные Штаты», так как большинство зарубежных индексных фондов, которые могут понадобиться пассивному инвестору, торгуются именно на американских фондовых площадках (при необходимости в будущем есть возможность редактировать данные настройки в личном кабинете IB).

Подтверждение информации о налогообложении

Необходимо проверить указанный иностранный статус бенефициара для налоговых органов США, идентификационные данные и указать страну, которая является местом Вашего проживания.

Подтвердить вышеизложенную информацию, поставив галочку напротив слова «Да» под абзацем с подтверждением данных и информированием об ответственности за лжесвидетельство.

Рекомендуем поставить галочку напротив слова «Да» под абзацем с предложением о согласии со сбором и рассылкой налоговых форм в электронном виде.

После этого удостоверить верность всей вышеизложенной информации электронной подписью и нажать на кнопку «Согласен».

Общие соглашения и уведомления

Для прохождения этого шага необходимо согласиться с набором перечисленных требований и правил:

• Day Trading Risk Disclosure Statement (данный документ описывает риски, связанные с дневной торговлей),
• IBLLC Business Continuity Plan Disclosure (данный документ описывает планы IB по продолжению работы в случае серьезного ущерба бизнесу),
• Risk Disclosure Statement For Forex Trading and IB Multi-Currency Accounts (данный документ содержит информацию о правилах Национальной фьючерсной ассоциации (NFA) и Комиссии по фьючерсной биржевой торговле (CFTC), касающихся внебиржевых сделок с иностранной валютой, и о рисках, связанных с ними),
• Penny Stock Trading Risk Disclosure (данное уведомление содержит важную информацию о характеристиках и рисках торговли акциями с малой капитализацией),
• Interactive Brokers Order Routing and Payment for Orders Disclosure (данный документ содержит описание технологий, используемых IB для маршрутизации ордеров клиентов, а также примеры ситуаций, в которых IB может принять оплату потока ордеров для определенных исполнений),
• Algorithmic Execution Venue Disclosure (данное уведомление содержит информацию о механизме алгоритмического исполнения),
• US Stock Stop Order Disclosure (уведомление о стоп-ордере на акции США),
• Interactive Brokers Group Privacy Statement (данный документ описывает, как IB использует личные данные своих клиентов, а также меры защиты этих данных),
• Customer Agreement US (Данное соглашение содержит основные условия, регулирующие отношения между IB и Клиентом. Это и будет основным договором между Вами и IB. Для прохождения процедуры валютного контроля служба поддержки по Вашему запросу отправит его Вам вместе с переводом на русский язык и письмом, подтверждающим открытие брокерского счета),
• Risks of After-Hours Trading (данный документ описывает риски, связанные с торговлей вне торговых часов),
• Essential Legal Terms for your IB Account (IB может сохранять низкую ставку комиссии, поскольку созданные нами автоматизированные торговые процессы минимизируют человеческое вмешательство и степень свободы действий. В связи с этим мы сформулировали простые правила, которые регулируют торговую деятельность на всех счетах, открытых в IB. Эти правила принимают во внимание, что время от времени электронные системы, особенно те, что зависят от надежности подключения третьей стороны, могут дать сбой или задержать передачу данных, а биржи или поставщики данных могут совершить ошибку)

(Все перечисленные требования и правила на английском языке можно загрузить в виде дополнительных материалов)

Тут же есть возможность загрузить документ, подтверждающий что владелец счета является единственным владельцем всех активов и сохраняет полный контроль над торговлей, а также документ, уведомляющий относительно базовой системы NFA (National Futures Association)

Все вышеперечисленные соглашения необходимо также подписать электронной подписью, нажав на кнопку «Сохранить и продолжить».

Предложение участия в программе повышения доходности

Это предложение доступно для наличных счетов с суммой более $50 000. Данную программу при желании можно подключить позднее в личном кабинете. Более подробно о программе повышения доходности можно узнать здесь .

Проверка ключевых данных заявки

Тут необходимо убедиться в корректности указанной ключевой информации и при необходимости можно исправить ошибку или неточность.

Отправка копий подтверждающих документов

На финальном шаге необходимо отправить электронные копии:

• документа, подтверждающего личность и дату рождения
• документа, подтверждающего указанный в заявлении адрес проживания

Документы можно отослать как на последнем шаге заявки (к странице можно вернуться в течение процедуры оформления, перейдя по ссылке в письме подтверждения электронного адреса), так и в виде вложений письма, отправленного на адрес [email protected].

В качестве документов, подтверждающих личность и дату рождения, могут быть приняты: паспорт, государственное удостоверение личности (ID), водительские права.

В качестве документов, подтверждающих адрес проживания, могут быть приняты: выписка с банковского счета, брокерский отчет, договор аренды недвижимости, счет владельца недвижимости или арендатора на оплату страхового полиса, счет на оплату системы безопасности, письма из государственных органов, счет за коммунальные услуги.

Документы, написанные от руки, не принимаются. Допустимы следующие форматы файлов: GIF, JPEG, JPG, JPE, TIF, TIFF, PNG, BMP, PDF, DOC, RTF.