Наказание за участие в финансовой пирамиде

Принят закон, который вносит изменения в деятельность микрофинансовых организаций, кредитных кооперативов, ломбардов и направлен на искоренение финансовых пирамид в этом секторе. А пока государство пытается избавить нас от мошенников, каждый должен уяснить основные правила самозащиты

13 июля президент подписал закон, который должен препятствовать созданию финансовых пирамид на рынке микрофинансирования 1 . Он стал ответом законодателя на увеличение числа подобных организаций и участившиеся случаи хищения денежных средств у населения. Так, в 2019 г.

Центральный банк выявил 237 организаций с признаками финансовых пирамид. Было возбуждено 161 уголовное дело, потерпевшими признаны более 77 тыс. человек.

Ярким примером является пирамида «Кэшберри», которая работала почти по всей России. Организация обещала своим вкладчикам доходность до 600% годовых. В этом «финансовом проекте» поучаствовали несколько десятков тысяч человек. Общая сумма ущерба составила около 3 млрд руб.

Фундаментом финансовых пирамид становится желание людей быстро обогатиться, которое притупляет бдительность. Нередко люди понимают, куда они вкладывают средства, и уверены, что смогут вовремя вывести активы и не стать жертвой мошенников, но чаще им это не удается.

Как строят финансовые пирамиды?

Зачастую пирамиды маскируются под коммерческие проекты и инвестиционные фонды, которые обещают вкладчикам получение сверхприбыли за счет инвестиций в финансовые инструменты или доходные активы. Обычно компания берет деньги у вкладчиков, а затем выдает их другим людям в виде микрозаймов под более высокий процент. Такая схема основана на набирающей популярность во всем мире модели p2p-кредитования, когда физлицо предоставляет заем другому физлицу без участия финансового посредника, например банка.

Может быть создана одна организация, которая за счет привлечения денежных средств клиентов осуществляет выдачу микрозаймов другим. Так работала компания «Кэшберри». Нередко создаются две организации: одна занимается привлечением инвестиций в «выгодный» финансовый проект, а другая – выдачей микрозаймов за счет этих средств.

Причем участники этих организаций не знают друг о друге. По такой модели работали «Каронд-Казань» и «Креатив-Инвест», входившие в группу компаний «Кредиторъ». Бизнес-модель «Кредиторъ» была построена на процентной разнице между ставкой за выдаваемый кредит и обещанным доходом инвесторов.

На начальной стадии мошенники могут создавать видимость бурной деятельности. Вам будут присылать отчеты с цифрами и графиками развития вашего вклада, прогнозы и прочую информацию – возможно, на английском языке для создания образа профессиональной международной компании. Все это фантики.

Мошенники могут предложить застраховать свои инвестиции за дополнительную плату. В качестве страховщика будет выступать их же организация или подконтрольная ей компания.

Часто для привлечения большего числа участников используется схема, где каждый из них вправе привлекать к участию знакомых, получая процент с их вклада или дохода. Именно поэтому такие организации называют пирамидами – по структуре они действительно их напоминают: финансовая пирамида от вершины постепенно расширяется к низу по мере увеличения числа участников.

Некоторые организации напрямую заявляют, что работают по модели финансовой пирамиды. Потенциального клиента убеждают в том, что именно он будет одним из тех, кто находится на вершине пирамиды, и не пострадает после ее обвала, а, наоборот, многократно увеличит свои вложения. Вербуют новых участников во время встреч, на которых объясняют: вы приглашаете знакомого – и получаете вознаграждение за его участие.

Однако для этого необходимо внести членский взнос. Сначала вербовкой занимаются специально подготовленные люди. С увеличением количества участников начинают проводиться семинары и тренинги, в ходе которых их обучают психологическим приемам и тактике привлечения новых членов.

Кого вербуют?

В подавляющем большинстве случаев жертвами мошенников становятся люди со средним образованием и невысоким доходом, пенсионеры и представители других социально уязвимых групп населения, которым приходится обращаться в микрофинансовые организации. Таким гражданам мошенники предлагают специальные условия по выдаче займов. Например: «Уважаемый Н., в нашей организации установлена ежедневная процентная ставка по займам в Х%.

Однако вы можете стать участником нашей программы лояльности и получить заем на более выгодных условиях. Все, что вам нужно сделать, – это рассказать о нас троим друзьям или коллегам. Если при обращении к нам они укажут ваш персональный код, то вам и вашим знакомым будут предложены особые условия».

В настоящее время все чаще привлекают молодую аудиторию. Для этого используют рекламу в СМИ, соцсетях и контенте известных блогеров. Одним из примеров может служить агрессивная рекламная кампания «Кэшберри». В нее были вовлечены известные личности из мира шоу-бизнеса, реклама встречалась на многих площадках.

Жертвами мошенников становятся и люди с доходами выше среднего. Одним из психологических приемов воздействия на них является создание видимости элитарности и закрытости организаций, в которые привлекают новых клиентов. Они представляют собой клубы, куда попадают исключительно по приглашению и рекомендациям знакомых.

Такие клубы могут обеспечивать доступ к эксклюзивным товарам или в избранное общество.

Что изменит новый закон?

Закон уточняет регулирование деятельности микрофинансовых институтов. Изменения направлены на пресечение недобросовестных практик на рынке потребительского кредитования и на защиту интересов потребителей.

Под надзором Банка России окажутся микрокредитные компании – члены саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, если размер их активов или сумма задолженности по договорам займа перед этими компаниями превышает установленные ЦБ нормативы.

Организациям, сведения о которых не внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций на сайте ЦБ, запретят использовать в наименовании словосочетания «микрофинансовая организация», «микрофинансовая компания» и «микрокредитная компания», а также аббревиатуры МФО, МФК, МКК либо иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление микрофинансовой деятельности. В случае утраты статуса микрофинансовой организации указанные словосочетания обяжут изъять из наименования в течение 10 рабочих дней со дня исключения сведений о юридическом лице из реестра МФО.

Микрофинансовые организации должны будут иметь официальный сайт, соответствующий установленным требованиям, и размещать на нем сведения о полученных предписаниях Банка России. Сайты крупных МФО с капиталом не менее 70 млн руб. должны быть исключительно в российской доменной зоне.

Банк России уполномочен устанавливать перечень сведений, которые микрофинансовая организация должна раскрывать на своем сайте и в местах обслуживания клиентов.

«30% годовых по вкладам» – броская реклама убеждает человека нести деньги в кредитный кооператив (добровольное объединение физических или юридических лиц). Но нередко такие организации оказываются финансовыми пирамидами, а люди не получают ни своих вложений, ни процентов. Как проверить кооператив на надежность?

Подробную информацию о деятельности на своем официальном сайте должны будут размещать и крупные кредитные потребительские кооперативы, число членов которых превышает 3 тыс. физических или юридических лиц. Полное наименование кредитного кооператива должно содержать слово «кредитный».

Пайщики должны будут объединяться в кооператив на основе территориального, социального и профессионального принципов. Это требование должно содействовать формированию реальной общности членов КПК и пресечению работы недобросовестных организаций, использующих правовую форму КПК для создания финансовых пирамид.

Закон изменяет процедуру допуска ломбардов на финансовый рынок. Легально работать смогут только ломбарды, внесенные Банком России в государственный реестр ломбардов. Проверить наличие организации в реестре можно будет на сайте регулятора. Это позволит защитить потребителей от нелегальных кредиторов.

Также законом уточняются полномочия Банка России по ограничению деятельности микрофинансовых институтов в случае несоблюдения ими требований законодательства и подзаконных нормативных актов. ЦБ сможет вводить ограничения на финансовые операции, вызывающие подозрения, и требовать замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, – гендиректора, президента и др.

Изменения вступят в силу через полгода – с 9 января 2021 г. Связано это с тем, что Центральному банку необходимо разработать и внедрить соответствующие акты и инструкции. Этой отсрочкой, вероятно, воспользуются и мошенники, которые начнут придумывать новые схемы и методы организации финансовых пирамид, стараясь найти лазейки в законодательстве и замаскировать свою преступную деятельность.

Осторожно, финансовая пирамида!

Перечислим основные признаки, которые сигнализируют о риске остаться с пустыми карманами.

• Вам обещают неправдоподобную доходность. Впрочем, явно завышенные, «наглые» процентные ставки вызывают интерес контролирующих органов, а потому мошенники сейчас чаще устанавливают размер доходов чуть выше средних значений в банках.
• Вам гарантируют получение дохода без рисков потерять денежные средства. Нужно понимать, что на финансовом рынке риски всегда были, есть и будут.
• Для участия нужны вложения, но суммы взносов назначают небольшие – так компания может охватить максимальную аудиторию.
• Обещают доплачивать за каждого приведенного в компанию человека.
• У организации нет необходимых лицензий. Не предоставлены основные документы, или они являются поддельными.
• У компании нет зарегистрированного названия, или она маскируется под чужим именем.
• В рекламе создан образ профессиональной финансовой организации, но принципы ее работы непонятны.
• Отсутствует прямая связь с администрацией, на сайте есть только форма обратной связи, почта или Skype. Может быть указан сотовый или многоканальный телефон.
• На сайте нет адреса организации, он указан неверно или месторасположение находится в другой стране.
• Сайт, принимающий плату, работает без протокола «https://».
• Отзывы о компании на сайте и сторонних ресурсах практически все положительные и выполнены как под копирку, обычно они примерно одинакового содержания.

А что с деньгами?

У пострадавших участников финансовых пирамид есть шанс на возврат части денег, но они невысоки. Вернуть все вложенные средства – задача сверхсложная, а порой невыполнимая. Связано это с тем, что оперативно-розыскные мероприятия длятся долго, а затем на судебные процедуры уходит от 3 до 8 лет.

Все это время похищенное имущество перетекает с одних банковских счетов на другие, и в итоге отыскать его следы весьма трудно. Кроме того, схемы вывода активов основаны на многочисленных правовых актах разных государств, что также затрудняет деятельность правоохранительных органов.

Сложности связаны еще и с тем, что конечный выгодоприобретатель аферы обычно анонимен и осуществляет деятельность через руководителей и собственников компании. Однако их могут привлечь к ответственности, и если они пойдут на сделку со следствием, то шансы на поимку главы заметно увеличиваются. К ответственности могут привлечь также управленцев, которые не состояли в штате компании, но фактически участвовали в преступной деятельности – вели переговоры, перечисляли денежные средства конечному выгодоприобретателю и т.д.

Жертвы мошенников вправе обращаться с заявлениями в Центральный банк и Росфинмониторинг. Только вот это может послужить поводом для пресечения незаконной деятельности компании, но не для компенсации потери вложенных средств. Можно обратиться за компенсацией в Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров.

Но ее максимальный размер составляет всего 35 тыс. руб., для ветеранов и инвалидов Великой Отечественной войны – 250 тыс. руб.

Как правило, это лишь малая часть среднего вклада. Чтобы получить компенсацию, необходимо предоставить фонду «ценные бумаги», договоры займа или иные документы с точным указанием суммы взноса. Кроме того, за консультацией можно обратиться в общественные организации: «ФинПотребСоюз», «Конфедерация обществ потребителей», «За права заемщиков».

Четыре совета, которые помогут не стать жертвой мошенников

1. Раз и навсегда избавьтесь от мысли обогатиться быстро и легко, не прикладывая усилий. Вы прекрасно знаете, где можно найти бесплатный сыр.

2. Инвестируйте не в сомнительные финансовые проекты, а в свое образование. Повышайте свою финансовую грамотность.

3. Внимательно читайте каждую строчку подписываемых документов. И имейте в виду: разумнее и выгоднее заплатить юристу за консультацию, чем в итоге потерять свои сбережения и влезть в долги.

4. Обязательно проверяйте наличие компании в реестрах ЦБ. Но помните: даже это не гарантирует отсутствие рисков, а свидетельствует лишь о том, что на момент включения в реестр компания соответствовала установленным требованиям.

Если возникли подозрения, что вы участник финансовой пирамиды…

Не паникуйте. Прежде всего обратитесь за консультацией к специалисту в юридической или экономической сфере.

Если ваши сомнения оправдались и вы хотите забрать свои деньги, будьте готовы к тому, что сделать это окажется нелегко. Скорее всего, вам скажут, что средства запущены в систему и их вывод невозможен до определенного числа – такие условия прописываются в договоре. В этом случае, предварительно получив заключение специалиста, собирайте необходимые документы и обращайтесь в правоохранительные органы.

Часто упоминание о намерении прибегнуть к помощи правоохранителей магическим образом действует на сотрудников и руководителей компании, и шансы на возврат денег значительно увеличиваются.

1 Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Уголовная ответственность за финансовые пирамиды по УК РФ

Финансовая пирамида УК РФ подразумевает под собой мошенничество, направленное на хищение денег большого круга людей, но определение этого понятия в Уголовном кодексе отсутствует.Уголовная ответственность за финансовые пирамиды наступает сразу после создания мошеннической схемы.Хотя в законодательстве нашего государства и многих других стран, отсутствует определение финансовой пирамиды.Судебная практика использует сложившиеся правовые механизмы для привлечения к ответственности мошенников, выкачивающих деньги рядовых граждан.

Понятие и признаки финансовых пирамид

Понятие «финансовая пирамида» подразумевает под собой организацию, осуществляющую сбор денежных средств граждан и проводящую выплаты на основе поступлений от других её участников. Вложенные деньги не инвестируются ни в одну из реальных сфер бизнеса, не вкладываются в предпринимательские проекты, не участвуют в реальной экономике.

Соответственно, суть пирамидальной схемы сводится к простому перемещению денежных потоков от её основания к верхушке и обогащения небольшой части участников (организаторы, иногда самые первые вкладчики).

Признаки, отличающие мошенников от добросовестных компаний:

1. Недавняя регистрация юр.лица.
2. Учредитель, если информация о нём вообще имеется, является руководителем и при этом учредителем многих других юридических лиц.Информацию об этом можно узнать в базе СПАРК Интерфакс или найти сведения в Едином государственном реестре юр. лиц(ЕГЮРЛ).
3. Информация об источниках (помимо получения средств рядовых инвесторов) дохода организации крайне расплывчата, не конкретна.
4. Организаторы не имеют необходимой лицензии, разрешающей операции по привлечению денег.
5. Гарантия получения высокого дохода.
6. Заключение целевого или простого договора финансирования (по договору возврат денег не происходит даже при невыполнении обязательств перед вкладчиком).
7. Невозможно получить у компании документы о работе с полученными доходами (информация о таких документах, как годовой баланс, любые отчёты или сведения не предоставляются).

Для определения мошеннической схемы важно руководствоваться одним основополагающим правилом: гарантия больших (любых) доходов противоречит законодательству. Никто не может гарантировать получение прибыли без риска. Особенно, если процесс получения доходов компанией неясен.

Механизм пирамид

Схема работы аферистов не меняется на протяжении нескольких веков. При помощи рекламной кампании организаторы предприятия «по отъёму» денег обывателей привлекают к себе первых вкладчиков, обещая им практически фантастическую, гарантированную прибыль и выполняют обязательства, выплатив деньги этим первым клиентам за счёт получения взносов от новых привлечённых вкладчиков.

Получение прибыли по такой «цепочке» осуществляется ровно до тех пор, пока не заканчивается самый ценный ресурс – новые вклады. Когда поток из денег вкладчиков иссякает, люди перестают получать доход. При этом «львиная доля» полученных денег оседает в карманах организаторов, расходующих их на собственные нужды.

Нередко аферисты платят взятки в размере нескольких миллионов рублей крупным чиновникам, пытаются привлечь их вступить в ряды своих вкладчиков на самых выгодных для них условиях.

Организаторы пирамидальных компаний не гнушаются грязными психологическими приёмами для привлечения новой клиентуры. Привлекают знаменитостей для рекламных кампаний, используют созвучные с известными фирмаминазвания, а все разумные доводы против их деятельности ловкие менеджеры называют клеветой, прикрываясь специализированными, малопонятными терминами, рассказывая об эксклюзивных товарах или уникальных видах деятельности, в которые вкладывает деньги организация (без предоставления отчётности, разумеется).

Этапы пирамидальной схемы:

1. Привлечение первых инвесторов благодаря обещаниям высокого дохода (на этом этапе проводится рекламная кампания, убедительно рассказывающая о новом методе получения гарантированной прибыли).
2. Выполнение обязательств перед инвесторами (люди получают большой доход).
3. Привлечение новых вкладчиков (за счёт рекламной кампании и пула довольных клиентов, получивших прибыль).
4. Увеличение стоимости взносов (реальная стоимость ценных бумаг или продукта непомерно раздута), при этом продолжается выкачивание денежных средств граждан (пик деятельности).
5. Постепенное прекращение потока новых поступлений (спровоцировать спад можно чем угодно: отказом от крупной выплаты, новостьюо том, что дела у компании идут не очень ит.п).
6. Крах учреждения, полное прекращение выплат.

Важно помнить: не так опасна пирамида сама по себе, но результат её деятельности всегда катастрофа для огромного количества граждан, вкладывающих деньги в развитие очередного мыльного пузыря.

По оценкам экспертов «жизнь» такой организации от момента создания до финансового краха составляет около двух лет. За это время некая группа людей обогащается, в то время как других вкладчиков настигает финансовая катастрофа, порой невиданной силы и масштаба, а вернуть деньги практически невозможно.Отчисления аферистами не учитываются и найти украденные миллионы очень сложно.

Уголовная ответственность за финансовые пирамиды по УК РФ

Финансовая пирамида УК РФ подразумевает под собой мошенничество, направленное на хищение денег большого круга людей, но определение этого понятия в Уголовном кодексе отсутствует.Уголовная ответственность за финансовые пирамиды наступает сразу после создания мошеннической схемы.Хотя в законодательстве нашего государства и многих других стран, отсутствует определение финансовой пирамиды.Судебная практика использует сложившиеся правовые механизмы для привлечения к ответственности мошенников, выкачивающих деньги рядовых граждан.

Новые правила борьбы с мошенниками

Раньше недостатком законодательных регуляторов было то, что наказать преступников можно было только после того, как люди потеряли значительную часть своих средств, а предотвратить действия на ранней стадии, когда пирамиду пытаются организовать, было невозможно. Ведь деньги люди отдавали мошенникам добровольно, часто подписывая документы, снимающие ответственность с аферистов-организаторов.

Хотя номинально сама подготовка к мошенническим действиям в крупном и/или особо крупном размере уголовно наказуема по ч.1, ст.30 Уголовного кодекса.Её применение было затруднено, существуют только единичные случаи её использования в судебной практике.

При этом для эффективной борьбы с такими видами мошеннических схем нужно было установить и определить их признаки на законодательном уровне, чему служит ст.172.2 УК РФ.

При этом данная норма также содержит ряд недостатков и неточностей, о которых важно помнить:

1. Уголовная ответственность предусматривается за организацию пирамиды.
2. Учитывает ли она руководство уже работающей пирамидальной организации.
3. Отсутствие определения «объёмов сопоставимости». По логике ст.172.2 ответственность наступает тогда, когда инвестиционная деятельность предприятием не ведется или отсутствует любая другая предпринимательская деятельность, связанная с вложенными деньгами граждан в объёме сопоставимом с объёмом привлечённых средств.

Сбор доказательной базы по ст. 172.2 ориентирован на обоснование получения денег только от привлечения новых инвесторов, при этом необходимо доказать, что никаких других законных источников прибыли у компании нет. Для решения законодательных противоречий с созданием финансовых пирамид по данной статье Уголовного кодекса необходимо оценить её действие на практике в течение некоторого времени и внести необходимые правки.

Неоценимую роль в предотвращении деятельности таких организаций будет играть бдительность, проявленная самими гражданами. Для борьбы с аферистами необходимо подать заявление в правоохранительные органы или направить известную информацию в интернет-приемную банка России. Любые документы, связанные с передачей денег, должны быть сохранены.

За организацию «финансовых пирамид» установлена уголовная и административная ответственность

Cкачать: 7-3

О новых правилах борьбы с финансовыми пирамидами

К нам в компанию, часто поступают вопросы от КПК, МФО и ломбардов о применении новой статьи 172.2 УК РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за создание «финансовых пирамид». Многих интересует наличие судебных прецедентов, а также вопрос о том подлежат ли уголовной ответственности учредители организации за создание финансовой пирамиды. Ранее мы подробно описывали в виде схем способы привлечения денежных средств через МФО, Вы можете ознакомиться с нашей статьей на эту тему.

На первый вопрос на протяжении длительного времени мы всегда отвечали отрицательно, но недавно нам удалось найти первую судебную практику по этому вопросу. Напомним, что 10 апреля 2016 года вступил в законную силу Федеральный закон «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации», на основании которого Уголовный кодекс РФ (далее – УК РФ) был дополнен статьей 172.2 УК РФ, предусматривающей уголовное наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) имущества, она же «финансовая пирамида». Нужно отметить, что ранее содеянное преступление квалифицировали как «Мошенничество» и лиц, организовавших этот нелегальный бизнес привлекали к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ.

В силу того, что срок действия рассматриваемой статьи составляет чуть более одного года судебная практика по данной статье сложиться не успела, единственным судебным прецедентом, которым мы располагаем, является приговор Советского районного суда г. Самары по делу №1-202/2016 от 30.09.2016г. Из текста судебного приговора следует, что правоохранительные органы выявили «финансовую пирамиду» по следующим признакам:

• наличие рекламы, которая обещает выплату процентов с уровнем дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований;
• гарантия отсутствия риска при относительно высокой доходности;
• отсутствие какой либо конкретной информации о компании (ОГРН, ИНН);
• небольшой вклад для принятия участия;
• гарантия возврата денежных средств, то есть быстрого обогащения, за счет вложенных средств.

В тексте судебного приговора подробно описана «схема» противоправных действий, которая была создана для извлечения прибыли путем введения клиентов в заблуждение, так, руководитель Общества с ограниченной ответственностью «Кредитно-потребительская компания Центр Сбережений» (ООО «КПК «Центр Сбережений») принимал от граждан денежные средства, которые принимались по приходно-кассовым ордерам. Принятые денежные средства от вкладчиков не проходили через контрольно-кассовую технику и не вносились на расчетный счет организации. Таким образом, руководитель умышленно скрывал свои доходы от налоговых и других государственных органов.

Соответственно, по отчетам денежные средства организации нигде не усматривались и ни во что не инвестировались (вклад в бизнес, уплата налогов, заработная плата сотрудникам). В начале организация выплачивала своим вкладчикам проценты за счет новых привлеченных клиентов, создавая видимость добросовестной работы компании и денежных продвижений, уверяя своих клиентов в стабильности и надежности компании, а позже выплата процентов прекратилась за «отсутствием» денежных средств в организации, однако по факту руководитель распоряжался полученными денежными средствами по своему усмотрению, таким образом, извлекая прибыль в особо крупном размере.

Советский районный суд г. Самары признал директора ООО «КПК Центр Сбережений» виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьей 172.2 УК РФ и назначил ему наказание в виде трех лет лишения свободы, а также удовлетворил иски потерпевших м взыскал с директора ООО «КПК Центр Сбережений» в их пользу материальный ущерб.

Дополнительного внимания заслуживает наименование организации, которое выбрал виновный «Кредитно-потребительская компания», короткое наименование «КПК». Представляется, что выбор наименования не был случайным, так как аббревиатура КПК по общему правилу расшифровывается, как кредитный потребительский кооператив, деятельность которого регулируется Федеральным законом от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

В отличие от обществ с ограниченной ответственностью кооперативы поднадзорны Банку России и имеют право привлекать денежные средства от граждан. Таким образом, использование приставки КПК в названии организации вводило в заблуждение граждан обратившихся в данную компанию.

Кто подлежит ответственности за создание «финансовых пирамид»?

Основным субъектом, который подлежит привлечению за совершение преступления предусмотренного статьей 172.2 УК РФ является руководитель (директор) организации. Учредители (участники) организации привлекаются к уголовной ответственности лишь в том случае, если в рамках уголовного разбирательства будет установлена их вина и причастность к совершенному преступлению. Так, например учредитель компании может быть привлечен к уголовной ответственности как организатор, соисполнитель, соучастник, подстрекатель.

Если в ходе выяснения обстоятельств совершения преступления по статье 172.2 УК РФ выяснится, что участники ООО совершали противоправные действия вместе с руководителем (совершение преступления по сговору), то уголовной ответственности будут подлежать все учредители (участники) общества.

Максимальное наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества предусмотренное статьей 172.2 УК РФ выражается в штрафе размером до 1 500 000 руб., принудительных работах сроком до 5ти лет, лишением свободы сроком до шести лет с ограничением свободы или без такового.

Федеральным законом №54 от 09.03.2016г. в Кодекс об административных правонарушениях РФ также было внесено новшество в виде дополнительной статьи 14.62 КоАП РФ (далее – КоАП РФ), которое предусматривает административное наказание в виде крупных штрафов для физических лиц – до 50 тыс. рублей, для юридических лиц – до 1 млн.

рублей, для должностных лиц до 100 тыс. рублей за организацию, либо деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества, но лишь в том случае, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния.

В отличие от УК РФ в КоАП РФ есть четкое определение понятия должностных лиц, которое указывает как на руководителя организации, так и на учредителей (участников) юридического лица. Так, согласно примечанию к статье 2.4 КоАП должностными лицами признаются привлекаются «физические лица, являющиеся учредителями (участниками) юридических лиц, руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов организаций, являющихся учредителями юридических лиц». При этом, субъектами административных правонарушений они стали не так давно, а именно с 31 марта 2015 года в связи с вступлением в силу Федерального закона от 30.03.2015 №67-ФЗ.

Как вернуть деньги, вложенные в финансовую пирамиду

По данным ЦБ РФ, в 2021 году в России было выявлено более 2600 организаций с признаками незаконной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это на 73% больше, по сравнению с 2020 годом. О финансовых пирамидах пишут в интернете и в газетах, но доверчивые граждане все равно продолжают попадаться на удочки мошенников.

Как распознать финансовую пирамиду? Что делать, если стало понятно: деньги вложены в преступный проект? Можно ли вернуть средства из финансовой пирамиды и куда писать заявление? Разберемся с вопросами по порядку.