Акции с ежемесячными дивидендами на московской бирже

Дивиденды − это часть чистого заработка, которым компания делится со своими акционерами. Инвесторы следят за новостями о фирме и собирают свой портфель дивидендных акций. В данной статье рассмотрим, какие компании платят дивиденды и как понять, сколько получает пользователь, как выбрать правильную фирму и какие стратегии получения профита по дивидендным акциям существуют.

Информации в сети предостаточно, мы рассмотрим самые ключевые моменты касающиеся дивидендов.

Что такое дивиденды?

Это часть чистого дохода, которым организация делится с акционерами. Для получения дивидендов требуется выполнить следующие действия:

• подобрать аккредитованную брокерскую компанию на бирже;
• зарегистрировать счет у брокера;
• приобрести акции компании.

Учтите, что дивиденды выплачиваются отечественными фирмами и международными, но мы рассмотрим более углубленно компании, представленные на Московской бирже.

На Мосбирже процент поступает на счет клиента уже очищенный от НДФЛ 13%. Можно обсудить с компанией процесс перевода средств. Начисления могут перечисляться не на брокерский счет, а сразу на банковскую карту. Это выгодно в двух ситуациях:

• не планируется вложение средств в рынок;
• открытый ИИС, когда дивиденды поступили на счет их можно обратно забросить на ИИС, что будет новым пополнением. В результате база для расчета налогового вычета увеличится.

Помните, что не каждая фирма платит процент. Решение относительно выплаты принимается акционерами на основе информации предоставленной после совета директоров организации. Чистый профит фирмы может быть направлен на разные цели, кроме дивидендов, деньги направлены на открытие новых офисов, представительств, бонусные выплаты сотрудникам и т.д.

Все зависит от воли акционеров компании. Госкомпании в РФ согласно законодательству должны платить акционерам 50% чистого профита по МСФО. Однако Газпром начал выплачивать дивиденды меньше 30%.

Частных компаниях размер выплат и их необходимость определяют по своему желанию. Частый вопрос, когда Яндекс начнет платить дивиденды? На данный момент только ходят слухи относительно выплаты процентов. В этом нет ничего странного, поскольку организация молодая, развивающаяся, и пока она не видит смысла тратить деньги на привлечение акционеров.

Для примера, компания Apple до 2012 года не платила дивиденды. Не начали выплачивать дивиденды Амазон и Гугл.

Как выплачиваются проценты?

Стабильно компания выплачивает дивиденды в конце года по итогам работы. Но, в некоторых ситуациях появляются промежуточные дивиденды, которые заранее были не запланированы, выплачиваются за:

• квартал;
• полугод;
• 9 месяцев.

Это возникает когда собственники компании, нацелены вывести деньги и не готовы дожидаться, когда закончится финансовый год. При этом промежуточные дивиденды не отменяют выплату годовой ставки. Рассмотрим пример: в 2008 году часть компании ММК принадлежала государству, пакет акций был продан на аукционе.

Генеральный директор компании и акционер Д. Рашников хотел выкупить пакет себе, чтобы стать полноценным собственником фирмы. Для достижения цели Рашников оформил крупный кредит, и компания оказалась под его контролем.

По кредиту требовалось платить, чистую прибыль собственник вывел через промежуточные дивиденды и расплатился по заему. Простым акционерам повезло, они также заработали на интересах владельца компании.

Первые три месяца года организация публикует отчетность, проверяет расходы, доходы и прочие нюансы. После при наличии отчетности и данных относительность чистой прибыли проходит совет директоров, осуществляется обсуждение, сколько можно выплатить акционерам. Начинается собрание акционеров, без одобрения данной группу совет директоров не может принять окончательное решение относительно выплаты процентов.

Собрание акционеров бывает:

• годовое;
• внеочередное.

На данном собрании утверждается окончательный размер дивидендов. Примерно с марта по июнь начинается дата отсечки или дата закрытия реестра (экс дивидендная дата). Это дата, на которую составляется список акционеров, при наличии в этом перечне вашей фамилии, вы получаете процент.

Нюансы Мосбиржи

На данной площадке акции торгуются Т+2 − отложенная поставка на счет. Это значит что, для попадания в реестр акционеров на 15 марта за 2 рабочих дня нужно купить акции. После даты отсечки фирма обязуется перевести долю на счет клиента.

После отсечки стоимость бумаг чаще снижается. Это связано с тем, что средства уходят с фирмы и на размер дивидендов, котировки снижаются. Это происходит для того, чтобы не было обидно инвесторам, покупающим акции без дивидендов.

Те кто купили с выплатами, получают дивидендную доходность. Вероятней всего котировки со временем вырастут, как правило, бывает так. Такая ситуация называется дивидендный гэп.

Какие акции следует приобретать под дивиденды?

Для начисления дивидендов, для начинающих инвесторов нужно подобрать наиболее выигрышные акции. Для получения нормальной, точной информации перейдите на InvestFuture в раздел дивидендный календарь.

В разделе доступны данные относительно всех компаний в РФ выплачивающих ставки. После нужно нажать на категорию: 12 месяцев, перед вами откроется перечень фирм, которые в следующие 12 месяцев будут выплачивать дивиденды.

1. Вводим «Газпром».
2. Открываем вкладку компании.
3. Кликаем на собрание акционеров, посмотреть дату следующего собрания. В этот день будет известен окончательный размер дивидендов по акциям фирмы.
4. Открываем дивиденды − смотрим дату закрытия реестра для получения процента. За 2 рабочих дня до даты покупаем акции. В этом же разделе представлена информация относительно размера процентов, текущая доходность.

Второй вариант − выбрали компанию, переходите на ее сайт. Практически у всех организаций, которые уплачивают данный тип процента, имеется раздел «Аукционы и инвесторы». Рассмотрим пример Газпрома:

1. На сайте представлена подборка новостей для инвесторов.
2. Отдельно доступен раздел «Дивиденды». Представлена статистика выплат по годам. Доступен документ относительно порядка выплаты дивидендов, указаны все правила касательно выплат.

Тактики торговли на дивиденды

Как начать получать дивиденды? Предстоит изучить существующие алгоритмы действий. Рассмотрим пять самых базовых.

1. Купи-держи − консервативный метод. Такой подход используется У. Баффетом. Логика простая − нужно выбрать хорошую компанию, у которой есть потенциал для роста и купить акции в портфель. Организация выплатит более низкие дивиденды, через пару лет чистая прибыль будет расти, процент по выплате увеличится.
2. Покупка акций на распродаже. Пример: апрель 2018 года во время паники на санкциях куплены бумаги Норникеля. С того момент курсовая стоимость выросла на 60%. За 2018 год выплачено 6%, но относительно первоначальных вложений доходность будет выше.
3. Покупка акций заранее до отсечки, как только известен размер дивидендов. Совет директоров рекомендовал направить на выплаты вот такой процент, цена акции доступная, котировки будут расти, соответственно можно покупать, пока ее цена доступная. Такая стратегия связана с рисками, поскольку совет директоров мог рекомендовать, а собрание акционеров не одобрит. В такой ситуации котировки компании пойдут на снижение.
4. Покупка акций заранее, продажа перед отсечкой. Суть − купить дешевые бумаги и продать их на пике, когда цена дивидендов заложено в котировки, но не падают к дивидендному гэпу. Отказываетесь от выплаты дивидендов и получаете профит на росте котировок акций.
5. Покупка сразу после отсечки, когда происходит дивидендный гэп. Акции фирмы дешевле, это своего рода распродажа, для тех, кто готов ждать повышения котировок.

Оцените материал:

Подписывайтесь на наш Telegram канал — мы расскажем, куда инвестировать деньги в 2022 году

Какие российские акции платят дивиденды каждый месяц

15 компаний, акции которых можно купить на Мосбирже, начисляют дивиденды каждый квартал. На фондовом рынке России нет акций, по которым дивиденды выплачивались бы каждый месяц в 2021 году. В основном они назначаются по итогам прошедшего года.

Компании, выплачивающие дивиденды на акции каждый месяц

Дивидендная политика, рассматривающая ежемесячную выплату, есть в США. Фонды недвижимости выпускают ценные бумаги и выплачивают акционерам доход каждый месяц.

Фонды управляют жилыми и нежилыми объектами недвижимости, которые этот доход и приносят. Размер выплат невысок, составляет 0,1–0,2%. Специалисты считают, что стратегия покупки активов ради ежемесячных выплат не самая удачная.

Новолипецкий металлургический комбинат

Дивидендная доходность акций производителя стальной продукции (НЛМК) составила 3,36%. Прогнозируемая дата поступления дивидендов – 22 июня 2021 года. Размер итоговых дивидендов за акцию составляет 7,25 рубля.

«Детский мир»

Дивидендная доходность акций составила 4,49%. Дата выплат по дивидендам – 11 июля 2021 года. Текущая дивидендная доходность находится на уровне 7,5% годовых.

«Фосагро»

Российская холдинговая компания, производящая фосфорное сырье. Размер итоговых дивидендов за акцию составил 51,22 рубля. Дивидендная доходность акций равняется 1,25%. Дата поступления дивидендов – 15 июня 2021 года.

«Сургутнефтегаз»

Сибирская добывающая компания. Дивидендная доходность акций за прошлый год – 17,04%.

«Русагро»

Продовольственный концерн. Дивидендная доходность акций – 13,09%.

«Рязанский энергосбыт»

Дивидендная доходность акций – 11,25%.

Акционерное общество. Занимается добычей руды и металлообработкой.

Дивидендная доходность акций – 10,87%.

Компания «Алроса»

Компания «Алроса» не выплачивала дивиденды за первое полугодие 2020 года. Размер итоговых дивидендов за акцию может составить от 7,6 рубля до 10,8 рубля.

Дивидендные выплаты российских компаний в 2021 году

Акции российских компаний продаются на Московской фондовой бирже.

Итоги

Российские компании, которые начисляют на акции дивиденды, выплачивают их по итогам прошлого года.

Стабильные компании с хорошим доходом по дивидендам: «Лукойл», «Газпром», МТС.

Какие Российские акции платят дивиденды каждый месяц | Стабильный пассивный доход с российских акций

Инвестиции

Что такое пассивный доход? Это финансовая независимость, возможность распоряжаться своим личным временем, так как захочешь, путешествовать и работать в свое удовольствие. Ну или просто небольшая прибавка к основной зарплате, без дополнительных усилий.
Есть уйма способов создания пассивного дохода — одним из самых популярных, простых и в тоже время надежных, является покупка дивидендных акций.

В данной статье я отвечу на вопрос — какие российские акции платят дивиденды каждый месяц? И, за одно, представлю подборку из 10 российских компаний с самой частой выплатой дивидендов по своим акциям. В общем, в статье вас ждет много интересного поэтому дочитывайте ее до конца, а если вдруг, у вас появятся какие-нибудь вопросы или просто захочется высказать свое мнение, то обязательно пишите его в комментарии, я постараюсь обязательно вам ответить. Ну что ж, погнали!

Как же все-таки получать дивиденды каждый месяц?

Итак, как мы выяснили, российских акций дивиденды по которым платят каждый месяц нет. Но как быть, если получать дивиденды каждый месяц хочется?
На самом деле все довольно просто, хотя для новичка подобное решение ситуации может быть неочевидным: для того чтобы организовать получение дивидендов с акций российских компаний каждый месяц, достаточно купить акции нескольких компаний (сколько именно напишу ниже) с выплатой дивидендов раз в 3, 4 и 6 месяцев (таких компаний у нас много), таким образом, чтобы выплаты дивидендов приходились на разные месяца. В итоге, получится достичь ежемесячного получения дивидендов, только не от одной, а от разных компаний.

Уловили? Если нет, то давайте разберем на простом примере, думаю все стразу станет понятно.

На российском рынке нет компаний выплачивающих дивиденды каждый месяц. Но можно собрать инвестиционный портфель из компаний выплачивающих дивиденды 4,3 и 2 раза в год и получать дивиденды, практически каждый месяц.

Как выглядит готовый портфель из российских акций с ежемесячным получением дивидендов.Для того чтобы собрать портфель позволяющий получать стабильные денежные начисления на свой брокерский счет не реже чем раз в
месяц, нам понадобятся компании по акциям которых дивиденды начисляются 3-4 раза в год (к счастью такие на Московской бирже есть).

Акции компании из сектора черной металлургии стабильно выплачивающие ежеквартальные дивиденды.

● Северсталь
Выплачивает дивиденды 4 раза в год. Как правило, дивидендные выплаты приходятся на Май, Июнь, Сентябрь и Ноябрь.
Цена 1-й Акции: 1784 руб
Средний размер дивидендов: от 15 до 46 руб

● НЛМК
Как правило, дивидендные выплаты приходятся на Июнь, Июль, Ноябрь и Январь. Выплаты в Июне и Ноябре совпадают с выплатами Северстали поэтому закрываем только 2 месяца. Остается еще 6.
Цена 1-й Акции: 272,5 руб
Средний размер дивидендов: от 15 до 46 руб

Есть еще две компании выплачивающие дивиденды 4 раза в месяц: ММК, ФосАгро, но даты выплат данных компаний совпадают с выплатами выше указанных НМЛК и Северстали, поэтому нам они не подходят. Идем, дальше и начинаем поиски подходящих акций, среди компаний выплачивающих дивиденды 3 раза в месяц.

Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!

● Акрон
Как правило, дивидендные выплаты приходятся на Декабрь, Апрель и Июнь. Дивиденды в Июне у нас уже есть, поэтому вычитаем только 2 месяца. Остаётся еще 4.
Цена 1-й Акции: 6010 руб
Средний размер дивидендов: от 30 до 275 руб

● Татнефть
Как правило, дивидендные выплаты приходятся на Июнь, Июль, Октябрь. Октябрь вычитаем. Остаётся закрыть еще 3 месяца.
Цена 1-й Акции: 503 руб
Средний размер дивидендов: от 9,94 до 40,11 руб

На данный момент, я сумел найти только две компании выплачивающие дивиденды трижды в год. Поэтому, продолжать наши поиски придется уже среди компаний выплачивающих дивы 2 раза в год. Благо, таких компаний на Московской бирже довольно много.

● Полюс
Как правило, дивидендные выплаты приходятся на Август и Октябрь. Вычитаем Август. Остается еще 2 месяца.
Цена 1-й Акции: 15800 руб
Средний размер дивидендов: от 143,62 до 387,15 руб

● Тинькофф Банк
Единственная компания с выплатой дивов в Марте из всех, что мне удалось найти. Компания не отличается стабильностью в выплате дивидендов. Поэтому стоит ли добавлять бумагу в свой портфель только ради них, решать уже вам.
Цена 1-й Акции: 4326,4 руб
Средний размер дивидендов: от 10,04 до 23,45 руб

Итак остался один не закрытый месяц — Февраль. И как бы я не искал компании выплачивающие дивиденды в феврале, так ничего и не нашел. Таких компаний попросту нет, друзья. Ну и ладно, будем довольствоваться тем что есть — 11 из 12 месяцев закрыты, а это уже неплохо.

Важно.
Также хочу отметить, что время от времени (обычно раз в год) дата отсечек и дивидендных выплат у каждой компании меняется. Поэтому для получения дивидендов каждый месяц состав портфеля придется постоянно разбалансировать. Что если честно не очень удобно.

На мой взгляд, намного проще, купить акции надежных компаний выплачивающих дивиденды 4-3 раза в год (Северсталь, НЛМК, ММК, ФосАгро, Татнефть, Акрон). И получать стабильные дивиденды раз в 2-3 месяца. Без необходимости проводить постоянные ребалансировки своего инвестиционного портфеля.

Ну а на это все! Надеюсь статья была для вас полезна.
Если остались какие-то вопросы — пишите их комментариях!

Успехов в инвестировании и попутного тренда!

Привет! Присоединяйся к Тинькофф. Открывай ИИС по моей ссылке, получай бонус — акцию до 20 000₽ и возможность вернуть до 52 000 рублей в качестве налогового вычета!

Как инвестировать и получать дивиденды

ЦЕНА 1 АКЦИИ По состоянию на 15 марта 2022г.

ДИВИДЕНДЫ Размер дивидендов на 1 акцию

ДОХОДНОСТЬ Отношение размера дивидендов к стоимости акции на 15 марта 2022 г.

Готовые дивидендные стратегии

Сделки автора автоматически повторяются на счетах подписчиков. Выберите стратегию и нажмите «Открыть счет».​​​​​​​

Дивидендные биржевые фонды

Готовые портфели в одном инструменте. Собраны из акций дивидендных компаний.
Без комиссий за куплю-продажу, если купите паи фонда на счет в «Финаме».

«Дивидендные Аристократы РФ »

«Дивидендные Аристократы США»

Хотите охотиться за дивидендами сами?

​​​​​​​
Календарь собраний

Владельцы обыкновенных акций могут голосовать на собраниях, в том числе
и по вопросам выплаты дивидендов
​​​​​​​

Новости компании, которые помогут принять решение о сделке

Частые вопросы по дивидендам

Часть прибыли компании, которую получают владельцы акций этой компании. Кроме прибыли, дивиденды могут выплачиваться
из специально созданных под это дело фондов. Согласно ст.

42 закона «Об акционерных обществах», компания выплачивает дивиденды
из чистой прибыли и специальных фондов. Чистая прибыль — это доход, оставшийся после выплаты зарплат, налогов, долгов.
А специальные фонды отдельно создаются под выплату дивидендов.

Подойдут депозитарные расписки (бумаги компании, зарегистрированной за рубежом), а также обыкновенные и привилегированные акции. Разница между обыкновенными и привилегированными акциями в том, что владелец обыкновенной акции может голосовать на собраниях, но ему не гарантированы дивиденды. Владелец привилегированных акций гарантированно получает дивиденды, но не имеет права голосовать.

Если компания не выплачивает дивиденды по привилегированным акциям, такие ценные бумаги — это прописывается
в уставе компании — становятся кумулятивными (накапливают невыплаченные дивиденды) или конвертируемыми (конвертируются
в обыкновенные акции при невыплате).

Да, на дивиденды распространяется НДФЛ по ставке 13%. Но вам дивиденды поступают уже после выплаты налога, то есть «очищенные». Например, компания выплатила дивиденды в размере 100 ₽ на акцию.

В таком случае акционеры получат 100 ₽ ? 13% = 87 ₽ на акцию.
По акциям американских компаний дивиденды составляют 30%. Вы можете подписать форму W-8BEN, и тогда дивиденды составят 13%.
Из них 10% автоматически удержит налоговый агент в пользу США, и еще 3% необходимо будет оплатить самостоятельно, подав
налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ в ФНС РФ.

По акциям российских компаний дивиденды поступят на счет в течение 18 рабочих дней или раньше.
По акциям иностранных компаний этот срок не регламентирован, но обычно дивиденды поступают в срок от 15 рабочих дней.

Обычно дивиденды выплачивают раз в квартал, полугодие или год. Однако помните, что дивиденды — это право компании,
а не ее обязанность. Если компания в прошлый раз выплатила дивиденды, необязательно, что она выплатит их в этот раз.

Каждая стратегия — это публичный счет автора. Он совершает сделки на своем счете на свои деньги, а другие инвесторы могут подписаться, чтобы автоматически повторять сделки автора.

Автор стратегии инвестирует свои деньги, поэтому халтурить и инвестировать наобум ему невыгодно. Например, трейдер купил на свой счет 10 акций Сбербанка. Перед покупкой он проанализировал бизнес компании, изучил финансовую отчетность и график стоимости бумаг. После этого автор покупает акции на свой счет на свои деньги.

Инвестирование с помощью готовых стратегий поможет новичкам избежать типичных ошибок на старте. Например, очень часто начинающие инвесторы покупают акции хаотично, стоит только выйти новостям о дивидендах. При этом акции уже выросли в цене и дальше они будут только падать.

Еще новички могут совершать необдуманные сделки, например открывать короткую позицию перед дивидендным гэпом или покупать акции только основываясь на размере дивидендов и без чтения всей финансовой отчетности.

Инвестирование с помощью готовых стратегий поможет новичкам избежать типичных ошибок на старте. Например, очень часто начинающие инвесторы покупают акции хаотично, стоит только выйти новостям о дивидендах. При этом акции уже выросли в цене и дальше они будут только падать.

Еще новички могут совершать необдуманные сделки, например открывать короткую позицию перед дивидендным гэпом или покупать акции только основываясь на размере дивидендов и без чтения всей финансовой отчетности.

Это дата закрытия реестра по дивидендам, то есть дата, на которую определяется список владельцев бумаг, которые получат дивиденды. Обычно после этой даты стоимость акций падает примерно на размер выплат дивидендов, так как с выплатой прибыли денег у компании становится меньше.

Подробнее о планах компания пишет в своей дивидендной политике. Этот документ размещен на официальном сайте компании
в отдельном разделе «Инвесторам или акционерам». В дивидендной политике компания может написать:
• при каких финансовых условиях она будет выплачивать дивиденды;
• какой минимальный размер выплат она гарантирует;
• как рассчитать размер выплат и будет ли это точная цифра или формула расчета.

Торги с акциями на бирже проходят в режиме «Т+2», то есть вы совершили сделку сегодня, а акции станут вашими через два рабочих дня.
Это означает, что для получения дивидендов акции надо покупать за два рабочих дня до даты закрытия реестра. Например, реестр закрывается в понедельник, 16 апреля. Значит, акции надо купить до четверга, 12 апреля, включительно.

Дивиденды поступят на счет в той же валюте, в которой торгуются акции этой компании. Но есть исключение. Например, золотодобытчик Polymetal торгуется на Московской бирже в рублях, а дивиденды платит в долларах, так как компания зарегистрирована на острове Джерси.

Примечания

Брокерские услуги оказывает «АО «ФИНАМ». Деятельность на финансовом рынке является высокорискованной и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Доходность не гарантируется.

Решение о совершении сделок с финансовыми инструментами клиент должен принимать самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и подходов. Результат на конкретном счете может зависеть от суммы, тарифного плана, рыночной ситуации в момент совершения сделки и других факторов. Перед началом совершения операций рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, внимательно ознакомиться с необходимой информацией и документацией.

Полные условия тарифных планов приведены в Приложении № 7 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ», который доступен для ознакомления в сети Интернет по адресу http://zaoik.finam.ru/broker/regulations.​​​​​​​

В блоке «Дивидендный календарь» указаны обыкновенные акции. Информация о размере дивидендных выплат, доходности, стоимости 1 акции и дате покупке актуальна на 15 марта 2022 года.

О дивидендной доходности крупнейших компаний
Сбербанк. Дивидендная доходность указана как процентное соотношение суммы выплат дивидендов в 2019-2021 годах к цене акции на конец дня 10 июня 2019 года. В расчетах не учтены комиссии брокера, налоги и другие издержки.

«Сургутнефтегаз». Дивидендная доходность указана как процентное соотношение суммы выплат дивидендов в 2019-2021 годах к цене акции на конец дня 16 июля 2019 года. В расчетах не учтены комиссии брокера, налоги и другие издержки.

МТС. Дивидендная доходность указана как процентное соотношение суммы выплат дивидендов в 2019-2021 годах к цене акции на конец дня 5 июля 2019 года. В расчетах не учтены комиссии брокера, налоги и другие издержки.

British American Tobacco. Дивидендная доходность указана как процентное соотношение суммы дивидендов в 2019-2021 годах к цене акции на конец дня 20 марта 2019 года. В расчетах не учтены комиссии брокера, налоги и другие издержки.

IBM. Дивидендная доходность указана как процентное соотношение суммы дивидендов в 2019-2021 годах к цене акции на конец дня 6 февраля 2019 года. В расчетах не учтены комиссии брокера, налоги и другие издержки.

Информация адресована квалифицированным инвесторам. Материал носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением приобрести упомянутые ценные бумаги. Приобретение иностранных ценных бумаг связано с дополнительными рисками

ТОП-10 дивидендных акций России в 2021 году

В 2021 году российские компании выплатят дивиденды на 2,1 трлн рублей. Что такое дивидендные акции, как рассчитать их доходность и топ-10 лучших российских акций — в статье.

Что такое дивидендные акции

Компании выпускают акции, чтобы получить инвестиции и потратить их на развитие бизнеса. За это некоторые компании обещают инвесторам выплачивать часть прибыли — дивиденды. Прибыль делится между всеми акционерами пропорционально количеству акций во владении.

Например, компания выпустила на биржу 1000 акций. Чистая прибыль за 2020 год составила 10 000 000 рублей. Собрание акционеров решило, что на дивиденды пойдет 6% от чистой прибыли, это 600 000 рублей.

Акционеры получат по 600 рублей (600 000 рублей прибыли / 1 000 акций) за каждую акцию в своем портфеле. У кого в портфеле 10 акций, тот получит 6000 рублей. У кого 100 акций — 60 000 рублей.

Условия получения дивидендов и ограничения фиксируются в специальном документе — дивидендной политике компании. Размер дивидендов и порядок их выплаты рекомендует совет директоров, а окончательное решение принимает собрание акционеров и фиксирует в уставе компании.

Как рассчитать дивидендную доходность

Размер дивидендов за расчетный период фиксированный, а вот цена акций на бирже меняется. Это значит, что чем дешевле инвестор купил акцию, тем больший процент от нее составят дивиденды. Соотношение дивидендов к рыночной цене акции называют дивидендной доходностью. Именно по ней инвесторы сравнивают дивидендные акции.

Допустим два инвестора купили по одной акции компании, которая выплачивает дивиденды раз в год. Первый купил акцию в январе за 1000 рублей, а другой — в октябре за 1300 рублей. В конце года инвесторам приходят дивиденды — по 150 рублей на акцию.

Первый инвестор получит 15% дохода с 1000 рублей, а второй чуть меньше — (150 рублей / 1300 рублей) × 100% = 11,5%.

Дивидендный доход такой акции будет равен 13,04% — 150 рублей дивидендов из средней цены 1150 рублей. Акции от крупных компаний с высоким дивидендным доходом пользуются повышенным спросом на рынке.

Дивидендные аристократы и дивидендные короли

Компании, которые прошли фазу активного роста, могут сосредоточиться на распределении прибыли между акционерами. Компании, которые регулярно увеличивают размер дивидендов, называются дивидендными аристократами.

В США есть индекс дивидендных аристократов S&P 500 Dividend Aristocrats. Чтобы в него попасть, компания должна:

• входить в индекс S&P 500;
• повышать дивиденды каждый расчетный год последние 25 лет;
• иметь капитализацию больше $3 млрд;
• иметь средний дневной объем торгов больше $5 млн.

В 2021 году индекс состоит из 65 дивидендных аристократов. Это известные американские компании: Coca Cola, IBM, AT&T, Colgate-Palmolive и другие.

Дивидендные короли — компании, которые повышают дивиденды 50 лет подряд. Например, дивиденды компании 3М, которая изобрела скотч и одноразовые респираторы, растут уже 63 года.

В России нет четких требований для дивидендных аристократов. Чаще всего аристократами называют компании, которые повышали дивиденды пять лет подряд и акции которых торгуются на Московской бирже.

Известный российский дивидендный аристократ — компания «Новатэк». Она занимается разведкой, добычей и поставками газа в России. Ее дивиденды растут 15 лет подряд. За это время они увеличились в 21,5 раза — с 1,1 до 35,56 рублей.

Как получить дивиденды

Компания выбирает один день в расчетном периоде, в который составляет список акционеров. Этот день называют датой закрытия реестра или датой отсечки. Чтобы получить дивиденды, инвестор должен иметь хотя бы одну акцию после закрытия торгов в день отсечки.

Дата отсечки известна заранее — ее определяет собрание акционеров компании, после решения о выплате дивидендов. Эта информация открыта.

Иногда спрос на дивидендные акции растет за несколько дней до даты отсечки, и цена акции увеличивается, но она падает в момент открытия торгов на следующий день. Этот скачок в цене называется дивидендным гэпом.

Например, Новатэк установил дату отсечки 10 октября 2020 года, это суббота. Последний торговый день, когда будет составлен реестр акционеров, — пятница, 9 октября. Торги на Мосбирже ведутся в режиме T+2.

Это значит, что инвестор получает акции через два дня. За пять дней до даты отсечки акции Новатэк выросли в цене на 6%. Сразу после закрытия реестра акции упали на 13,7% за 17 дней.

Топ-5 акций американских дивидендных аристократов

Для большей диверсификации портфеля можно рассмотреть акции нескольких американских дивидендных аристократов.

Компании уже выплатили дивиденды за 2021 год, поэтому доходность указана за пять лет — с 2017 до 2021 год.

Дивидендные стратегии могут меняться, поэтому инвестору нужно отслеживать ключевые корпоративные изменения компаний. Это поможет повысить доходность инвестиционного портфеля.

Кратко

• Дивиденды — часть прибыли компании, которая распределяется акционерам. Размер дивидендов определяется собранием акционеров и фиксируется в дивидендной политике компании.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.